Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор",  одобри Яница Андреева за член на Съвета на директорите на „ОББ – ЕЙ АЙ ДЖИ БЪЛГАРИЯ ЗАСТРАХОВАТЕЛНО И ПРЕЗАСТРАХОВАТЕЛНО ДРУЖЕСТВО” АД, гр. София.
Пълния текст на решение 1114 може да намерите в раздел „Документи”.

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор",  одобри Светла Несторова – Асенова за Председател на Съвета на директорите на „ТИ БИ АЙ Здравно осигуряване” АД,  гр. София. Одобрени са Ирина Никоевска и Красимир Георгиев за членове на Съвета на директорите на същото здравноосигурително дружество. 
Пълния текст на решенията 1106, 1107 и 1108 може да намерите в раздел „Документи”.

І. Във връзка с извършените проверки, бяха отправени препоръки на следните инвестиционни посредници, а именно:

2.1. “Арго – Инвест” АД
В таблица „CR SA-Кредитен риск, кредитен риск на насрещната страна и свободни доставки: стандартизиран подход” от Отчета за капиталовата адекватност и ликвидност /ОКАЛ/, съответните стойности на отделните експозиции да бъдат изчислявани точно.
2.2. „АБВ-Инвестиции” ЕООД
• Инвестиционният посредник да раздели договора по чл. 12, ал. 1 от Наредба № 1 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници /Наредба № 1/ и поръчката по чл. 18, ал. 1 от същата наредба като наименование и като отделни актове, доколкото Наредба № 1 не припокрива съдържанието им и различава моментите на подписване на договор и подаване на поръчка.
• В Договорите за брокерски услуги и инвестиционно посредничество лицето от отдела за вътрешен контрол: да полага надпис „вярно с оригинала” и дата на заверката върху копието от документа за самоличност, предвид точното спазване на чл. 12, ал. 5, във връзка с чл. 13, ал. 4 от Наредба № 1; изписва предмета на проверката по чл. 12, ал. 3 от Наредба № 1 и датата на която я извършва.
• Лицето от отдела за вътрешен контрол да полага надпис „вярно с оригинала” и дата на заверката върху копието от документа за самоличност, предвид точното спазване на чл. 12, ал. 5, във връзка с чл. 13, ал. 4 от Наредба № 1.
• Заверката от лице от отдела за вътрешен контрол на ежедневните разпечатки на дневника по чл. 42 от Наредба № 1 да се прави в офисите на посредника, а не в централата, тъй като забавянето би довело до неизпълнение на задълженията по цитираната наредба.
2.3. ФК “Евър” АД
• В текста на писмения договор, който ИП сключва с клиентите, следва да се посочва минимално установеното съдържание по чл. 12, ал. 6 от Наредба № 1, вкл. действащите към момента на сключване общи условия и тарифа на инвестиционния посредник.
•    Декларацията за извършена проверка на самоличността на клиента, както и нарочния документ, който лице от отдела за вътрешен контрол съставя за съответствие на договора и декларацията с извискванията на ЗППЦК и актовете по прилагането му да се съставят към момента на сключване на  писмения договор по чл. 12, ал 1 от Наредба № 1, а не към момента на подаването на поръчката за сделки с ценни книжа.
•   Да отпадне изискването клиентът да декларира, че не е вътрешно лице.
•    Декларация за това дали лицето извършва по занятие сделки с ценни книжа да се изисква само в случаите когато договорът по чл. 12, ал. 1 или поръчката по чл. 18, ал. 1 от наредбата се подават чрез пълномощник.
•    В потвържденията за сключена сделка да се посочва датата, на която клиентът е получил писмено потвърждение за сключената сделка.
• ФК ”Евър” АД да изпълнява изискването на чл. 143 от Наредба № 35 за капиталовата адекватност и ликвидността на инвестиционните посредници /Наредба № 35/ и в продължение на една седмица да представят в КФН, след връчването на протокола, ОКАЛ.
• В таблица I „CA” в номер 1.1.2.1. да се отчита като намаление на първичния капитал балансовата стойност на нетекущите нематириални активи, съгласно изискването на чл. 6, ал. 3, т. 1 от Наредба № 35.
• В II. „CR SA-Кредитен риск, кредитен риск на насрещната страна и свободни доставки: стандартизиран подход” да бъдат отчитани следните активи от баланса – нетекущи финансови активи (капиталови ценни книжа и други ценни книжа), имоти, машини, съоръжения и оборудване и разходи за бъдещи периоди, с рисково тегло 100%. Да бъдат изчислявани капиталови изисквания  за всички експозиции посочени в тази таблица- 8 %, съгласно изискването на чл. 21, т. 1 от Наредба № 35.
• ИП да държи клиентските парични средства, свързани със сделки с ценни книжа само на разплащателни сметки, а не на депозит.
• ИП да спазва изискването на чл. 72, ал. 1 от Наредба № 35 и да провизира средства за валутен риск при обща нетна експозиция, надвишаваща 2% от собствения капитал.
• ФК ”Евър” АД да уведомявя КФН най-късно до следващия работен ден за всяка нововъзникнала голяма експозиция, съгласно чл. 77, ал. 2 от Наредба № 35.
2.4. „Бул Тренд Брокеридж” ООД
• Предвид точното спазване на чл. 12, ал. 3 от Наредба № 1 в документа, който удостоверява извършената проверка от лицето за вътрешен контрол, да се посочва и дата, указваща извършването на проверката 
• Предвид точното спазване на изискването на  чл. 12, ал. 6 от Наредба № 1, в Тарифата на ИП да се посочи номера на решението, с което същата е приета от Съвета на директорите на посредника.
• Лицата от отдела за вътрешен контрол в посредника  да заверяват копията от документите за самоличност на клиентите при сключване на договор между тях и ИП, с полагане на трите реквизита по чл. 13, ал. 4 от Наредба № 1: надпис „вярно с оригинала”;  дата и подпис на лицето, извършило заверката.
• ИП да съобрази сключваното между него и клиента Приложение към договорите за брокерски услуги за използване на услуга COBOS, с чл. 4, ал. 3 от Правилата за регистрация и работа със системата за електронно подаване на поръчки чрез интернет от клиенти на членовете  на  „БФБ – София” АД.
• ИП да прехвърля от клиентската сметка в собствената сметка своите такси и комисионни, като в счетоводния баланс записът в статията „Парични средства на клиенти”, „Общо за група II.” да се равнява на записа в статия „Задължения по парични средства на клиенти”.
• ИП да изчислява капиталови изисквания за кредитен риск на разходи за бъдещи периоди.
• ИП да представя в срока по чл. 77н, ал.1 от ЗППЦК справка относно активите на клиенти, имащи право на компенсация от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа.
• ИП да изпълнява изискването на чл. 143 от Наредба № 35, като в продължение на пет работни дни от датата на връчване на настоящия констативен протокол да представя в КФН счетоводен баланс, ОПР и ОКАЛ.

ІІ. В резултат на извършените проверки беше констатирано нарушение на чл. 56, ал. 1, т. 5, във връзка с  чл. 56, ал. 2, т. 2 от  Наредба № 1, във връзка с чл. 18, т. 12 от Наредба № 11 от страна на ФК “Евър” АД – ИП, а именно – не е уведомил КФН в 7-дневен срок от узнаване на факта на придобиването на над 10 на сто от капитала на Ever Asset and Tranding GMBH – Switzerland. На ФК “Евър” АД е съставен акт за установявавне на административно нарушение.

Г-н Бисер Петков, заместник-председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, одобри измененията и допълненията в чл.68, ал.1, т.1, б. „б”, чл.68, ал.1, т.2, б. „б” и чл.134 от Правилника за организацията и дейността на ДПФ „ДСК-Родина”, приети от Управителния съвет на компанията.
Пълния текст на решение 1103 може да намерите в раздел „Документи”.

Димана Ранкова, заместник-председателят на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, задължи  ТБ „Българска пощенска банка” АД, „ИЗТОЧНА ГАЗОВА КОМПАНИЯ” АД, „ИНТЕРИОР” АД (н), гр. Елена, “КРЕМИКОВЦИ” АД, “ЕКОТАБ” АД, “ЛЮК” АДСИЦ, гр. София и "ЮТЕКС ХОЛДИНГ” АД, гр. София  да отстранят непълнотите в представените си годишни отчети за 2006 г.

Пълния текст на решения 1012, 1013, 1029, 1061, 1062, 1066 и 1078 може да намерите в раздел „Документи”.

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор",  издаде одобрение, с които вписа  “ВЕЛМАР БРОКЕРС” АД (в процес на учредяване), със седалище и адрес на управление: гр. София, в регистъра на застрахователните брокери.
Пълния текст на решение 1116 може да намерите в раздел „Документи”.

Димана Ранкова, заместник-председателят на КФН, ръководещ Управление “Надзор на инвестиционната дейност”, издаде одобрение на ”ОББ АСЕТ МЕНИДЖМЪНТ” АД на Правилата за управление на риска на ДФ “ОББ Премиум Акции” и ДФ “ОББ Платинум Облигации”. 

Пълния текст на решенията 1147 и 1148 може да намерите в раздел „Документи”.

На интернет страницата на Комисията за финансов надзор в рубрика „Публикации” е публикуван пазарен обзор на Небанковият финансов сектор през първото тримесечие на 2007 г.
В публикацията се разглеждат пет основни аспекта от състоянието и развитието на небанковия финансов сектор. Първата част представя броя на поднадзорните лица съответно към 01.01.2007 г. и 31.03.2007 г., получените и отнети от КФН лицензи и разрешения за извършване на дейност през първото тримесечие на 2007 г., както и броя на нотификациите, получени от поднадзорни лица от държави членки на ЕС, които възнамеряват да извършват дейност на територията на Република България.
Акцент в обзора на небанковия финансов сектор се поставя и на чуждестранното участие в капитала на поднадзорните лица на КФН. В графики са представени относителните дялове на притежавания капитал на небанковите финансови посредници съответно от държави членки на ЕС, България и трети страни.
На трето място в публикацията се проследява динамиката в броя и активите на поднадзорните лица на КФН по тримесечия през последните три години поотделно за небанковите инвестиционни посредници, колективните инвестиционни схеми, дружествата със специална инвестиционна цел, застрахователи и здравноосигурителни дружества, както и пенсионноосигурителните дружества.

Обособена е отделна част, в която се разглежда пазарната концентрация на отделните сегменти според услугите, предлагани от участниците в небанковата финансова сфера. Два са използваните измерителя за пазарна концентрация – Индексът на Херфиндал – Хиршман (Herfindahl-Hirschman Index (HHI)) и делът на първите четири компании. Индексът на Херфиндал – Хиршман e общоприет измерител на пазарната концентрация, използван от редица институции, сред които Министерство на правосъдието и Федералната Комисия по Търговията на САЩ. Индексът се изчислява като сума на квадратите на относителния дял на всеки участник на даден пазар. Стойността на този показател варира между 0 и 10 000. При стойност близка до 10 000, разглежданият пазар се характеризира с белези на монопол, много слаба конкуренция и съответно голям относителен дял на малък брой участници. Когато индексът заема стойност близка до 0, пазарът за който е изчислен HHI, показва слаба концентрация и предлага условия на силно конкурентна среда.
В последната част на обзора на небанковия финансов сектор са представени агрегираните инвестиционни портфейли на различните поднадзорни лица, според услугите предлагани от тях, в края на първо тримесечие на 2007 г. Проследена е и динамиката в структурата на тези портфейли спрямо края на първото тримесечие на 2006 и 2005 г.
Новата структура на тримесечния обзор на небанковия финансов сектор поставя акцент както върху състоянието на отделните пазари в края на първото тримесечие на 2007 г., така и върху развитието им през последните три – четири години.

На свое  заседание от 15.08.2007 г. Комисията за финансов надзор взе следните решения :

1. Издаде лиценз на “Пропъртис Кепитал Инвестмънтс” АДСИЦ за извършване на следната дейност като дружество със специална инвестиционна цел: инвестиране на парични средства, набрани чрез издаване на ценни книжа, в недвижими имоти.
Потвърди проспект за публично предлагане на 150 000 броя обикновени акции с номинална и емисионна стойност от 1 лв. всяка., издадени в резултат на първоначално увеличаване капитала на дружеството.
Учредители на дружеството са : ДФ„Алфа Индекс Имоти”, чрез УД „Алфа Асет Мениджмънт”АД с 30% от капитала,  „Борд” ООД с 50%, Симеон Ненков и Бонка Ненкова –  всеки с по 10% от капитала. Дружеството се управлява от Съвет на директорите в състав: Ирина Кривенко, Христо Станев и Александър Симеонов.
В краткосрочен план дружеството възнамерява да закупи терен, на който да изгради, а впоследствие  продаде и/или отдаде по наем търговски комплекс в гр. Варна.

2. Издаде разрешение на управляващо дружество „Инвест Фонд Мениджмънт” АД за организиране и управление на два  договорни фонда : ДФ „Инвест Класик” и ДФ „Инвест Актив”.
ДФ „Инвест Класик”  е фонд с ниско до умерено ниво на риск, инвестиращ предимно в ценни книжа с фиксирана доходност и акции, дялове на колективни инвестиционни схеми, структурирани продукти.  ДФ „Инвест Актив” е фонд с умерено до високо ниво на риск, реализиращ доходност, основана предимно на капиталови печалби.

3. Потвърди проспект за първично публично предлагане емисия акции, издадена от „Юнивърсъл пропъртис” АДСИЦ. Емисията  е в размер на 5 850 000 лв., разпределени в същия брой обикновени акции с номинална и емисионна стойност от 1 лв. всяка., издадени в резултат на увеличаване капитала на дружеството. Емисията се издава и предлага публично във връзка със закупуване и заплащане на имоти, както и разработването на проекти за вече закупени терени.

4. Потвърди проспект за първично публично предлагане на емисия акции, издадена от „Адванс Екуити Холдинг” АД. Емисията е в размер на 25 886 053, 44 лв., разпределени в 23 968 568 броя обикновени акции с номинална стойност от 1.08 лв. всяка.

5. Вписа последваща емисия акции на „Хидравлични елементи и системи” АД в размер на 412 462 лв., разпределени в същия брой обикновени акции с номинална стойност от 1 лв. всяка.  Емисията е издадена в резултат на увеличаване капитала на дружеството  от 2 619 830 лв. на 3 032 292 лв.

6. Налага временна забрана на търгово предложение от “Мел Холдинг” АД, гр. София за закупуване чрез инвестиционен посредник „Статус Инвест” АД на акции на “Свиневъдство Преславец” АД, гр. София от останалите акционери на дружеството.

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор",  одобри Челестина Сербезова за член на Управителния съвет на „Дженерали Животозастраховане” АД, гр. София. Одобрени са и Вернер Мьортел и Валтер Щайдл  за членове на Надзорните съвети на „Дженерали Животозастраховане” АД и на “Дженерали Застраховане” АД.
Пълния текст на решенията 985, 1109, 1110, 1111 и 1112 може да намерите в раздел „Документи”.