Резултати от приключили проверки на “ИНГ Банк Н. В. – клон София” AД, “СИТИБАНК Н.А. – КЛОН СОФИЯ” и “Райфайзенбанк (България)” ЕАД в качеството им на инвестиционни посредници

В резултат на извършена проверка на “ИНГ Банк Н. В. – клон София” AД са отправени препоръки за съобразяване дейността на банката, в качеството и на инвестиционен посредник с изискванията на Наредба № 1 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници.
      
При извършена проверка на “СИТИБАНК Н.А. – КЛОН СОФИЯ” не бяха констатирани нарушения на Закона за публичното предлагане на ценни книжа и актовете по прилагането му.

В резултат на извършена проверка на “Райфайзенбанк (България)” ЕАДса отправени препоръки за съобразяване дейността на банката, в качеството и на инвестиционен посредник с изискванията на Наредба № 1 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници.

Уточнение на КФН във връзка с дейността на дружество Admiral Investments & Securities

Във връзка с публикации в средствата за масово осведомяване за дейността на дружество Admiral Investments & Securities с обещания за висока доходност, както и с постъпил сигнал от БНБ, КФН уведомява за следното:
Admiral Investments& Securities не е инвестиционен посредник, който извършва дейност на територията на Република България. От представените рекламни материали е видно, че се предлагат информационни курсове (семинари и обучения), а не инвестиционни услуги и дейности по Закона за публичното предлагане на ценни книжа (ЗППЦК). Същевременно КФН не упражнява надзор върху търговията с валута, тъй като търговията с валута при предоставяне на гаранционен депозит не е уредена в действащия ЗППЦК – този вид инструмент не е изрично посочен като финансов инструмент и сделките се явяват валутна търговия, а не сделки с финансови инструменти, които са предмет на ЗППЦК.
КФН осъществява надзор върху рекламните съобщения на инвестиционни посредници, които са поднадзорни лица на КФН. Admiral Investments& Securities не е поднадзорно лице на КФН и няма как да бъде осъществен контрол върху рекламните му съобщения, още повече, че в тях не се съдържа информация за инвестиционни услуги и дейности по ЗППЦК.  
Съгласно рекламните материали на Admiral Investments& Securities, те извършват дейност на FOREX пазара не самостоятелно, а чрез британски въвеждащ брокер – IG Markets Limited, който е лицензиран от надзорния орган на Великобритания.

 

Трима български застрахователни брокери са заявили намеренията си да развиват дейност в страни от Европейския съюз

Към настоящият момент три дружества, регистрирани като застрахователни брокери, са уведомили КФН за намерението си да осъществяват дейност при свободата на предоставяне на услуги  на територията на държави членки на Европейския съюз.
Това са  “Ай Пи Ес Сървисиз” ООД от  гр. Варна, който желае да развива дейност във Великобритания, “Застрахователен брокер ТТ Инс” ЕООД от София, чиито намерения са насочени към Австрия и “Маринс Интернршънъл” ЕООД от  гр. Варна, който желае да работи на територията на Румъния.

Списъкът със застрахователните посредници, които са уведомили Комисията за финансов надзор, че желаят да извършват дейност на територията на Европейския съюз, периодично ще се обновява на страницата на КФН, в раздел „За поднадзорните лица”.

„ИНБРОКЕР” ООД и „ОББ – ЗАСТРАХОВАТЕЛЕН БРОКЕР” АД са вписани в регистъра на застрахователните брокери

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор",  издаде одобрения, с които вписва  „ИНБРОКЕР” ООД, София и  „ОББ – ЗАСТРАХОВАТЕЛЕН БРОКЕР” АД (в процес на учредяване) в регистъра на застрахователните брокери.
 
Пълния текст на решенията 570 и 579 може да намерите в раздел „Документи”.

„Български Бергман” ЕАД, с. Гърчиново, област Търговище, се отписва от публичния регистър, воден от КФН

Димана Ранкова, заместник-председателят на КФН, ръководещ Управление “Надзор на инвестиционната дейност”, отписва емисия от ценни книжа, издадена от „Български Бергман” ЕАД, с. Гърчиново, област Търговище, представляваща съдебно-регистрираният капитал на дружеството в размер на 53 940 лева, състоящ се от 5 394 броя обикновени, безналични, поименни, свободно-прехвърляеми акции от регистъра на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа, воден от Комисията за финансов надзор. Отписва се „Български Бергман” ЕАД от регистъра по чл. 30, ал. 1, т. 3 от Закона за Комисията за финансов надзор, воден от Комисията за финансов надзор.
Пълния текст на решение 607 може да намерите в раздел „Документи”.

„ЛИЗИНГОВО – БРОКЕРСКА КЪЩА – ИЗИРА” ЕООД е вписано в регистъра на застрахователните брокери

Управление "Застрахователен надзор",  издаде одобрение, с които вписва „ЛИЗИНГОВО – БРОКЕРСКА КЪЩА – ИЗИРА” ЕООД,  Пазарджик,
в регистъра на застрахователните брокери.
 
Пълния текст на решение 636 може да намерите в раздел „Документи”.

Управителният орган на ПД „Пиринхарт” АД се задължава да предложи на ОСА да не подлага на гласуване т.5 от дневния ред на ОСА, насрочено за 11.05.2007 г.

Димана Ранкова, заместник-председателят на КФН, ръководещ Управление “Надзор на инвестиционната дейност”, задължава членовете на управителния орган на ПД „Пиринхарт” АД, гр. Разлог, да предложат на общото събрание на акционерите, което ще се проведе на 11.05.2007 г., съответно при условията на чл. 227 от Търговския закон на 25.05.2007 г., да не подлага на гласуване точка пета от дневния ред със съдържание:
„обсъждане на въпроса за освобождаване от отговорност на членовете на управителния и надзорния съвет за досегашната им дейност: проект за решение – ОС освобождава от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за досегашната им дейност”.
Пълния текст на решение 630 може да намерите в раздел „Документи”.

Оповестена е практика по тълкуването и прилагането на чл.5, ал. 2 от ЗДСИЦ във връзка с изискването за участие на институционален инвеститор при учредяване на дружество със специална инвестиционна цел

Димана Ранкова, зам.- председател на  КФН оповести установената в управление „Инвестиционен надзор” практика по тълкуването и прилагането на чл.5, ал. 2 от Закона на дружествата със специална инвестиционна цел.

Съгласно тази разпоредба за учредяване на дружество със специална инвестиционна цел е необходимо не по-малко от 30 на сто от капитала да бъде записан от институционални инвеститори. В ЗППЦК е посочено, че институционален инвеститор е „банка, която не действа като инвестиционен посредник, инвестиционно дружество, договорен фонд, застрахователно дружество, пенсионен фонд или друго дружество, чийто предмет на дейност изисква придобиване, държане и прехвърляне на ценни книжа.”
Изрично посочените като институционален инвеститор  лица са подложени на лицензионен режим, установени са специални изисквания за капиталова адекватност и ликвидност, диверсификация на портфейла, квалификация и опит на членовете на управителните органи. По отношение на посоченото „друго дружество, чийто предмет на дейност изисква придобиване, държане и прехвърляне на ценни книжа”,  при логическото тълкуване на правната норма може се направи изводът, че законодателят има предвид дружество, за което съществуват законови регулации към статута и дейността, спазването на които е обект на контрол.

В този смисъл,  в лицензионното производство при дружествата със специална инвестиционна цел се приема, че  качество на „институционален инвеститор” освен банки, инвестиционни дружества, договорни фондове, застрахователни дружества, пенсионни фондове, притежават само холдинги, които са публични дружества и  чиято дейност е обект на регулиране от разпоредбите на ЗППЦК и съответно законосъобразното й осъществяване е под административния контрол на КФН. (например, бивши приватизационни фондове, преуредили дейността си в холдинги). 

Установената практика в управление „Инвестиционен надзор” към настоящия момент е следната:
1. В образуваните досега пред КФН лицензионни производства по чл. 11 от ЗДСИЦ като институционален инвеститор при учредяването на дружество със специална инвестиционна цел участват преимуществено:
– дружества, подлежащи на лицензионен режим (търговска банка, инвестиционно дружество, застрахователно дружество и т.н. );
–  преуредили дейността си в холдинг по Раздел ІІ на Глава ХVІІІ на ТЗ и вписани като публични дружества  по смисъла на ЗППЦК бивши приватизационни фондове.
 2. На основание неизпълнение на условието на чл. 5, ал. 2 от ЗДСИЦ, тоест към момента на учредяване на дружество със специална инвестиционна цел не по-малко от 30 на сто от капитала да бъде записан от институционален инвеститор, КФН е постановила отказ за издаване на лиценз на „Еврофонд имоти” АДСИЦ с Решение № 359 – ДСИЦ от 31.05.2006 г. Решението е взето с мотива, че холдингови дружества, които не притежават други ценни книжа, освен ценни книжа на дружества, които не са акционерни дружества, следва да бъдат изключени от обхвата на дефиницията на § 1, т. 1, б. „в” от ДР на ЗППЦК, тъй като не могат да бъдат квалифицирани като институционални инвеститори.

Практика по тълкуването и прилагането на чл.5, ал. 2 от Закона на дружествата със специална инвестиционна цел е публикувана на интернет страницата на КФН, раздел „Документи”, „Указания и изисквания”.

„Фиделитас Брокърс” ЕООД, гр. Варна, получи одобрение за заличаване от регистъра на застрахователните брокери по тяхна молба

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор",  издаде одобрение на  „Фиделитас Брокърс” ЕООД, гр. Варна, да бъде заличено от регистъра на застрахователните брокери. Дружеството, което е имало разрешение  за извършване на дейност като застрахователен брокер от 2000 г., е подало молба, с която иска заличаване си от регистъра по чл. 30, ал. 1, т. 9 от Закона за Комисията за финансов надзор.
Пълния текст на решение 815 може да намерите в раздел „Документи”.