Проф. М.Стоименов, за заместник-председател на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, издаде одобрение за изменения и допълнения в правилника на “Българска фондова борса–София” АД, приети с решения на заседания на СД на борсата от 30.10.2007 г. Промените са свързани с влизането в сила от 01.11.2007 на Закона за пазарите  на финансовите инструменти.

Пълния текст на решение 1407 може да намерите в раздел „Документи”.

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор", издаде решение, с което одобри придобиването чрез свързано лице на 99.87%  от капитала на „Дженерали Застраховане” АД, гр. София, от “Асикурациони Дженерали”  С.п.А., Р. Италия.
Одобрява се и придобиването на 99.49%  от капитала на „Дженерали Животозастраховане” АД, гр. София, от “Асикурациони Дженерали”  С.п.А., Р. Италия.
Максималният срок за извършване на придобиването на акционерното  участие е опреден до 30 април 2008 г.
Пълния текст на решенията 1386 и 1387 може да намерите в раздел „Документи”.

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор", издаде решение, с което вписа „ВИ ДИ АЙ БРОКЕР” ООД, гр. София, в регистъра на застрахователните брокери.

Пълния текст на решениe 1408 може да намерите в раздел „Документи”.

Списък на лицата, допуснати до провеждането на изпит за придобиване на право за извършване на дейност като инвестиционен консултант, насрочен за 2 декември 2007 год.

1. Александър Симеонов
2. Ангелина Дойчинова
3. Анна Чамишка
4. Асен Банков
5. Благовест Инджев
6. Бойко Йорданов
7. Борислава Богданова
8. Валери Господинов
9. Васил Атанасов
10. Велина Атанасова
11. Веселин Георгиев
12. Войно Начев
13. Върбан Бонев
14. Даниел Василев
15. Детелин Йорданов
16. Деян Иванов
17. Димитър Кинов
18. Димитър Жилев
19. Димитър Бакалов
20. Евелина Анева
21. Екатерина Зеленкова
22. Емил Иванов
23. Емилиян Димитров
24. Жеко Желев
25. Здравко Георгиев
26. Иван Радев
27. Иво Димитров
28. Константин Явричев
29. Константин Сираков
30. Лиляна Луканова
31. Любомила Андонова
32. Магдалена Иванова
33. Мартин Иванов
34. Мартин Маджов
35. Милен Младенов
36. Мирослав Ризенов
37. Мирослава Чомакова
38. Михаил Василев
39. Николай Петков
40. Нина Томова
41. Нончо Димитров
42. Петър Радков
43. Петър Тошев
44. Петър Маринов
45. Петър Беров
46. Пламен Йорданов
47. Радка Коджабашева
48. Соня Обретенова
49. Станимир Станев
50. Станислава Станкова
51. Тодор Тодоров
52. Тодор Петков
53. Христо Филев
54. Христо Терзиев
55. Христо Великов
56. Христо Станев
57. Цветалин Цонев
58. Чавдар Шекерджийски
59. Ясен Иванов

На свое  заседание от 07.11.2007 г. Комисията за финансов надзор взе следните решения :

1. Издаде на „ЕФГ  Секюритис България” ЕАД т.нар. „пълен” лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник. Дружеството е с капитал от 2 500 000 лв.
Едноличен собственик на инвестиционния посредник е „И ЕФ ДЖИ Ню Юръп Холдинг Б.В.”. В съвета на директорите влизат – Асен Ягодин, Виктор Асер, Константинос Вусвунис, Абис Левис, Драгомир Великов.
В представените документи е посочено, че „ЕФГ  Секюритис България” ЕАД ще бъде приемник на „Българска Пощенска Банка”АД във функцията й на инвестиционен посредник.
„ЕФГ  Секюритис България” ЕАД следва да внесе встъпителната вноска във Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа в 14-дневен срок.

2. Издаде на  управляващото дружество “Карол Капитал Мениджмънт” ЕАД разрешение за организиране и управление на договорен фонд „Адванс IPO Фонд”. Номиналната стойност на един дял е 1 евро.
Фондът е с умерено до високо ниво на риск. Активите му ще се инвестират предимно в акции на компании от Централна и Източна Европа, които предстои да бъдат допуснати в срок не по-дълъг от една година от издаването им за търговия на официален пазара на фондова  борса или друг регулиран пазар, както и в акции на компании от същия регион, които се реализирали първично публично предлагане не по-късно от една година на осъществяване на инвестицията, акции на непублични компании, които планират да реализират първично публично предлагане в бъдеще. Максималният срок на държане на позицията ще бъде до една година от листването на компанията на съответния пазар.
Фондът ще инвестира до 90% в акции и не по-малко от 10% в свръхликвидни инструменти

3. Налага временна забрана на търгово предложение от “Драфт” ЕООД, гр. София за закупуване чрез инвестиционен посредник „Първа финансова брокерска къща” ООД, гр. София на акциите на „ЕАЗ” АД, гр. Пловдив от останалите акционери на дружеството.

4. Вписа последваща емисия акции на „Корпорация за технологии и иновации Съединение” АД. Емисията е в размер на 1 000 008 лв., разпределени в същия брой обикновени акции с номинална стойност от 1 лв. всяка. Издадена е в резултат на увеличение капитала на дружеството от 2 000 000 лв. на 3 000 008 лв.
5. Вписа последваща емисия акции на „Честърфийлд” АД. Емисията е в размер на 600 000 лв., разпределени в същия брой обикновени акции с номинална стойност от 1 лв. всяка. Издадена е в резултат на увеличение капитала на дружеството от 50 000 лв. на 650 000 лв.

6. Вписа последваща емисия акции “Химимпорт” АД. Емисията е в размер на 19 999 984  лв., разпределени в същия брой обикновени акции с номинална стойност от 1 лв. всяка. Издадена е в резултат на увеличение капитала на дружеството от 130 000 000 лв. на 149 999 984  лв.
7. Вписа „Сингулар” АДСИЦ като публично дружество, както и емисия, представляваща съдебнорегистрирания капитал  на дружеството, в размер на 650 000 лв., разпределени в същия брой обикновени акции с номинална стойност от 1 лв. всяка.
8. Издаде одобрение на  „Юнивърсъл Пропъртис” АДСИЦ за замяна на обслужващо дружество ”Гея-Дек” ЕООД с ново дружество – „Юнивърсъл Имоти” ЕООД (за дейности по поддръжката, управлението и експлоатацията на недвижими имоти).
9. Одобри лицата, които да бъдат допуснати до изпита за придобиване на право за извършване на дейност като брокер и като инвестиционен консултант, които ще се проведат съответно на 1 и 2 декември 2007 г.
Списъците с имената на кандидатите  ще бъдат публикувани на интернет страницата на КФН.

10. Прие на първо четене проект на Наредба за допълнение на Наредба №24 за задължителното застраховане по чл. 249, т. 1 и 2 от Кодекса за застраховането и за методиката за уреждане на претенции за обезщетение на вреди, причинени от МПС. Проектът предвижда преди сключването на „Гражданска отговорност” лицето да представи копие на втората част на свидетелството за регистрация на моторното превозно средство, или копие от митническа декларация, фактура или друг документ, съдържащ номера на рама на моторното превозно средство. Съществуващата практика показва наличието на значителен брой грешки в информацията за регистрационния номер и номера на рама на моторното превозно средство, която застрахователите предават в КФН и ГФ. В резултат на това при съпоставянето на информацията получавана от МВР за регистрационния номер и номера на рама с тази, получавана от застрахователите, се получава разминаване и незастрахованите моторни средства не могат да бъдат нееднозначно идентифицирани.

Проектът ще бъде изпратен за съгласуване на Асоциацията на българските застрахователи и на Гаранционния фонд, също така ще бъде публикуван на страницата на КФН.

Управление "Осигурителен надзор" на КФН обяви резултатите от дейността по допълнително пенсионно осигуряване за деветмесечието на 2007 г. Информацията е получена на база на финансовите отчети и справки за пенсионноосигурителните дружества и управляваните от тях фондове за допълнително пенсионно осигуряване, представени в Комисията за финансов надзор. Публикувани са и данните за разпределението на осигурените лица по пол и възраст към 30.09.2007 г. в трите вида пенсионни фондове – задължителните универсален и професионален пенсионен фонд и фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване. Не са публикувани данни за фондове за доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми, тъй като въпреки издадените през тази година две разрешения за управление на фонд от този вид, към края на периода за тях все още няма регистрирани професионални схеми с осигурени лица.
Общият размер на нетните активи в трите вида пенсионни фондове премина границата от 2 милиарда лева и достига 2 159 154 хил. лв. в края на септември 2007 г. В сравнение с 30.09.2006 г.  е регистриран ръст на активите от 56,66 на сто.
Общият брой на осигурените лица в универсалните, професионалните и доброволните фондове към 30.09.2007 г. е 3 354 949 души, като нараства спрямо 30.09.2006 г. със 7,05 на сто. В универсалните пенсионни фондове 50,56 на сто от осигурените лица са мъже и 49,44 на сто жени, в професионалните – мъжете са 84,78 на сто, а жените – 15,22 на сто и в доброволните – 57,95 на сто са мъже и 42,05 на сто са жени.
Средната възраст на осигурените лица в универсалните фондове е 33,6 г., в професионалните – 42,1 г. и в доброволните – 46,2 г.
Подробна информация за резултатите от дейността по допълнително пенсионно осигуряване за деветмесечието на 2007 г. и за осигурените лица и натрупаните средства към 30.09.2007 г. по пол и възраст може да намерите в раздел "Статистика", "Статистика и анализи на осигурителния пазар”.

В резултат на извършена проверка на дейността на „Обединена българска банка” АД и конкретно на изпълнението на функциите по вътрешен контрол в банката, са отправени следните препоръки:
1. Предвид влизането в сила на Наредба № 38 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници (Наредба № 38) и Закона за пазарите на финансови инструменти от 01.11.2007 г. и необходимостта от формирането на отделни звена за вътрешен контрол и вътрешен одит в банките, „Обединена българска банка” АД трябва да създаде независим отдел за вътрешен контрол по Наредба № 38.

2. Отделът следва да бъде създаден до 31.10.2007 г. като в Комисията за финансов надзор (КФН) се представят правила и процедури за работата му, както и доказателства, че той е независим и функционира съобразно чл. 76-80 от Наредба № 38.

3. Доказателствата за създаването на независим отдел за вътрешен контрол следва да се представят в КФН в 7-дневен срок от влизане в сила на Наредба № 38.

В резултат на извършена проверка на дейността на “Д.И.С.Л. Секюритис” АД, с цел съобразяване на дейността му с изискванията на ЗППЦК и нормативните актове по прилагането му, на инвестиционния посредник са  направени следните препоръки:
 
1. Съгласно изискванията на Наредба № 35 от 17 октомври 2006 г. за капиталовата адекватност и ликвидността на инвестиционните посредници (Наредба № 35) притежаваните от дружеството акции на „БФБ- София” АД поради своя характер  да не се отнасят в търговски, а в инвестиционен портфейл и да се провизират само в таблица в „CR SA-Кредитен риск, кредитен риск на насрещната страна и свободни доставки: стандартизиран подход”.
2.  Да внесе в КФН актуализираните „Правила за оценка и управление на риска”, изменени и допълнени с  Решение на СД на дружеството на 21.06.2007 г.  
3. Да подготви и приеме адекватни правила и процедури за идентификация на рискови клиенти и операции във връзка с изпълнение на Закона за мерките срещу изпирането на пари при сделки с финансови инструменти в 7-дневен срок от връчване на констативния протокол. 
4. След одобрение на правилата за мерките срещу изпиране на пари от Агенцията за финансово разузнаване да представи правилата в КФН в 2-дневен срок от узнаване на одобрението.

С цел съобразяване на дейността на “Делтасток” АД с изискванията на ЗППЦК и нормативните актове по прилагането му, на инвестиционния посредник са направени следните препоръки:
 1. Текстът на декларацията по чл. 19, ал. 1 от Наредба № 1 следва да се съобрази с настоящата редакция на посочената разпоредба, като отпадне изискването  клиентът  да декларира, дали е вътрешно лице.
 2. Заверката на копията на документа за самоличност следва да стават, съобразно изискването на чл. 13, ал. 4 от Наредба № 1.
            3. “Делтасток” АД да организира своята дейност, свързана с наблюдение и анализ на риска като  води ежедневна отчетност, съгласно разпоредбата на чл. 143, ал. 1 от Наредба № 35, като за целта от деня, следващ деня на връчване на констативния протокол, ИП “Делтасток” АД следва да представя в КФН в продължение на 5 работни дни оборотна ведомост, счетоводен баланс, Отчет за приходи и разходи и ОКАЛ, към съответните дати.
 4. В 10 дневен срок от връчване на констативния протокол ИП следва да  внесе в КФН  надлежно документирана и одобрена от управителния орган на инвестиционния посредник стратегия за търгуване на позициите или подпортфейлите, включваща очакван период на държане; ясни правила и процедури за активно управление на позициите; ясно определени правила и процедури за наблюдение на позициите в съответствие със стратегията за търгуване на инвестиционния посредник, включително наблюдение на оборота и на просрочените позиции в търговския портфейл.
 5. В едномесечен срок от връчване на констативния протокол по проверката ИП следва да внесе в КФН правила и процедури по чл. 12, ал. 2, т. 1 и 2, чл. 13, ал. 1, чл. 18, ал. 1, чл. 76 и чл. 150   от Наредба № 35.
     6. “Делтасток” АД да извършва периодична вътрешна проверка за съответствие на дейността на ИП с приетите политики и процедури, съгласно чл. 13, ал. 1 от Наредба № 35.
           7. “Делтасток” АД да изготвя ежемесечно протоколи за вътрешни проверки за независим преглед на точността и независимостта на пазарните цени съгласно изискването на чл. 17, ал. 1 от Наредба № 35, като в тримесечен срок от връчване на констативния протокол от проверката внася ежемесечните отчети в КФН.
           8. ИП следва да разпространява информацията, посочена в чл. 147 и 148 от Наредба № 35, чрез своята интернет страница, както и при поискване на хартиен носител на своите клиенти и заинтересувания лица.

Връчени са актове за установяване на административно нарушение, както следва:
– по чл. 12, ал. 2, т. 1 от Наредба № 35 – ИП няма документирани правила и процедури за оценъчния процес, включващи ясно определени отговорности в различните области, свързани с изготвянето на оценките, източниците на пазарна информация и преценката за тяхното съответствие, честотата на независимото оценяване, избрания час за цени при закриване на позицията, процедурите за коригиране на оценките и процедурите за месечно и инцидентно потвърждаване на оценките.
– по чл. 13, ал. 1 от Наредба № 35- ИП не е приел ясно определена политика и процедури относно включването на позиции и цялостното управление на търговския портфейл.
– по чл. 18, ал. 1 от Наредба № 35- ИП не е приело документирани и одобрени от управителния орган процедури за корекция на оценките.
– по чл. 76 от Наредба № 35- ИП не е приело административни и счетоводни процедури,  които да гарантират установяването и документирането на всички големи експозиции.
         –    по чл. 150 от Наредба № 35 – ИП не е приело писмени правила за изпълнение на               изискванията за разкриване на информация, както и правила за оценка на адекватността  на разкриването  на информацията, включително за тяхното потвърждаване и честота.

С цел съобразяване на дейността на “Бета Корп” АД с изискванията на ЗППЦК и нормативните актове по прилагането му, на инвестиционния посредник са  направени следните препоръки:
 1. ИП да  посочи в действащите общи условия номера на решението на КФН, с което са одобрени ( № 82-ИП/01.02.2006г.).
 2. С оглед точното спазване на изискването на  чл. 12, ал. 6 от Наредба № 1, в Тарифата на ИП да се посочи номерът на решението, с което същата е приета от управителния орган на посредника.
 3. Предвид факта, че в чл. 34, ал. 9 от Наредба № 38 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници е предвидено изискване аналогично на разпоредбата на чл. 18, ал. 9  от Наредба № 1, в поръчките да бъде включен текст, който да удостоверява, че подписан екземпляр от приетата поръчка е предоставен на клиента.
4. На основание чл. 144, ал. 7 от Наредба № 35 към представяните в КФН Отчет за капиталова адекватност и ликвидност /ОКАЛ/ по чл. 144, ал. 1, ал. 3, ал. 5,  “Бета Корп” АД да прилага справка за оценка на търговския портфейл.
5. ИП да отчита парични задължения към клиенти, платими до една година в таблицата за текущи задължения.
6. С оглед съобразяване дейността на ИП с разпоредбите на Наредба № 35, “Бета Корп” АД да изготви и в едномесечен срок от връчване на констативния протокол да представи в КФН разработени правила и процедури по чл. 18, ал.1, чл. 76 и чл. 150 от Наредба № 35.
7. “Бета Корп” АД да извършва периодична вътрешна проверка за съответствие на дейността на ИП с приетите политики и процедури, съгласно чл. 13, ал. 1 от Наредба № 35.
8. “Бета Корп” АД да изготвя ежемесечно протоколи за вътрешни проверки за независим преглед на точността и независимостта на пазарните цени  съгласно изискването на чл. 17, ал. 1 от Наредба № 35, като в тримесечен срок от връчване на констативния протокол от проверката внася ежемесечните отчети в КФН.
Връчени са актове за установяване на административно нарушение както следва:
–   по чл. 18, ал. 1 от Наредба № 35 – ИП не е приело документирани и одобрени от управителния орган процедури за корекция на оценките.
–   по чл. 76 от Наредба № 35 – ИП не е приело административни и счетоводни процедури,  които да гарантират установяването и документирането на всички големи експозиции.
–  по чл. 150 от Наредба № 35 – ИП не е приело писмени правила за изпълнение на изискванията за разкриване на информация, както и правила за оценка на адекватността  на разкриването  на информацията,включително за тяхното потвърждаване и честота.
–  по чл. 56, ал. 1, т. 5, във връзка с чл. 56, ал.2, т. 2 от Наредба № 1, във връзка   с чл. 18 т. 9 от Наредба № 11 – ИП не е уведомило КФН в 7-дневен срок от узнаване на промяната в лицата, които притежават пряко над 10 на сто от капитала на инвестиционния посредник.