С Решение № 597-ОЗ от 22.07.2004 г. изпълняващият длъжността на зам.-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор", наложи принудителна административна мярка на ЗК "Юпитер" АД. С решението се разпорежда на застрахователя да изплаща обезщетенията по застрахователни договори в сроковете установени по Търговския закон и по Наредба № 4 от 24.09.2003 г. за задължителното застраховане и да изплати просрочените обезщетения в едномесечен срок от връчването на решението. В случай, че мерките не бъдат приложени ефективно в тримесечен срок от получаването на решението, ще бъде изготвено предложение за отнемане на разрешението за извършване на застрахователна дейност по застраховка "Автокаско" и "Гражданска отговорност" на собствениците, ползвателите, държателите и водачите на моторни превозни средства.

Във връзка с публикациите, свързани с жилищно-компенсаторните записи, преобразувани от лихвоточки, и с оглед яснотата на параметрите на търгуваните емисии компесаторни инструменти на "Българска фондова борса" АД, Комисията за финансов надзор изпрати писма за  предоставяне на информация до следните институции:
1. До Агенцията за приватизация за това какви мерки са предприети във връзка с прехвърлянето на информация към Централния депозитар за регистриране на жилищно-компенсаторните записи, преобразувани от лихвоточки и доколко се разграничават партидите на компенсаторните записи по Закона за обезщетяване на собствениците на одържавени имоти и жилищно-компенсаторните записи, преобразувани от лихвоточки.
2. До Централния депозитар за предоставяне на информация за предприети мерки, свързани с формалното разделяне в отделен регистър на компенсаторни записи, жилищно-компенсаторни записи и поименни компенсационни бонове от една страна и жилищно-компенсаторни записи, преобразувани от лихвоточки от друга.
3. До Областния управител на град София относно предприети мерки за обработка на исканията на граждани за вписването на жилищно-компенсаторните записи, преобразувани от лихвоточки, в Централния депозитар и дали е изготвен регистър, който показва точния брой на собствениците на такива инструменти и тяхната наличност.
4. До "Българска фондова борса" АД – за формалното разделяне по позиции за търговия на компенсаторни записи, жилищно-компенсаторни записи и поименни компенсационни бонове от една страна и жилищно-компенсаторни записи, преобразувани от лихвоточки от друга.
С изпратените писма КФН предприе първите стъпки за налагане на принципите на прозрачност, равен достъп до пазарната информация и равни условия за участие в  търговията на БФБ. Това е сигнал до горепосочените институции, че е необходимо да се предприемат конкретни действия.

Зам.председателят на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, издаде  одобрения за промяна в общите условия, приложими към договорите с клиенти на инвестиционните посредници “Акцепт инвест” АД, “Варчев финанс” ЕООД и “Булинвестмънт” АД.

В Комисията за финансов надзор постъпи информация за изпратени от ПОД “Алианц България” АД рекламни брошури заедно с годишните извлечения на осигурените лица. Във връзка с обявените в разпространената рекламна брошура данни управление “Осигурителен надзор” извърши проверка. Установиха се неточности за част от представените в брошурата данни за изчислените месечни пенсии.
В рекламната брошура е посочено, че месечният размер на срочната пенсия за 10 години при набрани средства в размер на 20 192 лева е 366 лева и при набрани средства   в размер на 36 830 лева е 667 лева. Посочените месечни пенсии са неверни, тъй като не съответстват на изчислените месечни пенсии съгласно представените в КФН актюерски разчети за Доброволен пенсионен фонд “Алианц България”, които са съответно в размер на 198.58 лева и на 362.21 лева.
В текста също така е посочено, “че примерът е изготвен при намаляваща такса върху вноската от 4,5% до 1%”. Представянето на намаляваща такса е недопустимо, тъй като таксата върху вноската в Доброволен пенсионен фонд “Алианц България” е фиксирана и посочената намаляваща такса не е елемент от предлагания към момента пенсионен продукт. 
 
Със заповед № 549 – ПОД от 09.07.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор” на ПОД “Алианц България” АД са дадени следните задължителни предписания:
1. ПОД “Алианц България” АД незабавно да преустанови разпространението на рекламната листовка представяща неверни данни за месечния размер на срочна пенсия за 10 години при набрани средства съответно в размер на 20 192 лева и в размер на 36 830 лева.
2. ПОД “Алианц България” АД да публикува в срок до 16.07.2004г. в два централни всекидневника информация за разпространените от дружеството рекламни листовки представящи неверните данни. Публикациите да информират осигурените лица, че при срочна пенсия за 10 години и набрани средства в размер на 20 192 лева месечната пенсия е 198.58 лева, а не 366 лева и при набрани средства в размер на 36 830 лева месечната пенсия е 362.21 лева, а не 667 лева, както е посочено в рекламната листовка. Публикациите да информират осигурените лица и за това, че в представените на рекламните листовки примери е използвана намаляваща такса, която не е регламентирана в действащия правилник на Доброволен пенсионен фонд “Алианц България”, като се посочи действащия размер на таксите върху вноските. Публикациите да бъдат направени в рекламно каре на ПОД “Алианц България” АД, по обичайно използваните от дружеството форма и място на публикуване на реклами за неговата дейност .

За изпълнение на дадените предписания на дружеството е даден срок да уведоми КФН  до 19.07.2004 г.

При извършената документална проверка на постъпилите в Комисията за финансов надзор счетоводни отчети и справки представени от ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД  се установи, че от началото на годината отчислената инвестиционна такса за управляващото дружество – ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД към 30.04.2004 г. е в размер на 13.89 на сто и към 31.05.2004 г. е в размер на 18.18 на сто. Отчислената от компанията инвестиционна такса превишава нормативно установения максимален размер към 30.04.2004 г. с 3.89 на сто и към 31.05.2004 г. с 8.89 на сто. Разпределеният по индивидуалните осигурителни партиди на осигурените лица доход от инвестиране на активите на ДПФ “Съгласие” от началото на годината е както следва: 86.11 на сто от формирания доход към месец април 2004 г. и 81.82 на сто от формирания доход към месец май 2004 г.

Със заповед № 552 – ПОД от 09.07.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, на ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД са дадени следните задължителни предписания:
 
ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД да възстанови на ДПФ “СЪГЛАСИЕ” разликата между отчислената инвестиционна такса към 31.05.2004 г. и регламентирания размер на същата от 10 на сто. Възстановената сума да се разпредели по индивидуалните осигурителни партиди на осигурените лица. Възстановяването на надвзетата инвестиционна такса да се отрази в справките и отчетите на ДПФ “СЪГЛАСИЕ” към 30.06.2004 г. и да се преизчисли броя на дяловете на осигурените лица към 01.07.2004г.

За изпълнение на дадените предписания на дружеството е даден срок да уведоми КФН  до 20.07.2004 г.

Във връзка с постъпили жалби от осигурени лица в Комисията за финансов надзор от осигурени лица в доброволен пенсионен фонд управляван от “ДСК-РОДИНА” АД, беше извършена проверка. Установи се, че компанията неправомерно е отказала прехвърлянето на натрупаните средства по индивидуалните партиди на жалбоподателите в доброволен фонд, управляван от друга компания.
Със заповеди № 550–ПОД и № 551-ПОД от 09.07.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, на ПОК “ДСК-РОДИНА” АД са дадени задължителни предписания да прехвърли натрупаните средства по индивидуалните партиди на осигурените лица съгласно волята им.
 

Одобрени се промени в устава на инвестиционно дружество от отворен тип ИД"Капман Капитал" АД и инвестиционно дружество от затворен тип "Надежда" АД, приети с решение на Общите събрания на акционерите на дружествата.

 Зам.председателят на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, установи  изискуеми публични държавни вземания – такси за осъществяване на общ финансов надзор към следните дружества:
 
"Алфа Ууд България" АД,  "България – К" АД, "Интериор” АД(н), "Интерстандартс" АД, "Металокерамика – И" АД, "Оптела-оптични технологии" АД,  "Рален Текс" АД, "Слънчеви лъчи" АД, "Винарска изба Врачанска теменуга" АД, "Строителна механизация-2000" АД, "Енергокабел" АД, "Техарт" АД,  "Филтекс" АД, "Оранжерии" АД,  "Полимери" АД,  "СМП – Бухово" АД,  "Химко" АД, "Рилскш лен" АД и " Машпроектинженеринг" АД.

Заместник-председателят на КФН, ръководещ управление "Надзор на инвестиционната дейност", издаде одобрение за изменение и допълнение на Правилника на "Българска фондова борса – София" АД.

Колебанията в стойностите на един дял във фондовете за периода варират от 0,02979 лв. до 0,01970 лв. в професионалните фондове, от 0,02964 лв. до 0,01726 лв. в универсалните фондове и от 0,03145 лв. до 0,01443 лв. в доброволните пенсионни фондове.

През месец септември се запази тенденцията на нарастване на стойността на един дял във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване с изключение на стойностите на един дял в задължителните пенсионни фондове, управлявани от “ДЗИ – Пенсионно осигуряване” АД. При по-голямата част от фондовете нарастването за месец септември е по-малко в сравнение с нарастването на стойността на един дял през месец август. Нарастването на стойността на един дял е показателно за реализираната от тях положителна доходност както за месец септември, така и за целия период от въвеждането на дяловете.

За тримесечния период от въвеждането на дяловете доходността на фондовете на годишна база, определена въз основа на промяната в стойността на един дял е между 6,05 % и 12,46 % за професионалните пенсионни фондове, между 6,04 % и 12,39 % за универсалните пенсионни фондове и между 5,74 % и 13,19 % за доброволните пенсионни фондове. Информация за доходността за тримесечния период може да намерите ТУК