Във връзка с постъпили жалби от осигурени лица в Комисията за финансов надзор от осигурени лица в доброволен пенсионен фонд управляван от “ДСК-РОДИНА” АД, беше извършена проверка. Установи се, че компанията неправомерно е отказала прехвърлянето на натрупаните средства по индивидуалните партиди на жалбоподателите в доброволен фонд, управляван от друга компания.
Със заповеди № 550–ПОД и № 551-ПОД от 09.07.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, на ПОК “ДСК-РОДИНА” АД са дадени задължителни предписания да прехвърли натрупаните средства по индивидуалните партиди на осигурените лица съгласно волята им.
 

1. Във връзка с постъпил в Комисията за финансов надзор сигнал беше извършена проверка,  при която се установи, че ПОК"Доверие" АД неоснователно се е произнесла с отказ за  разглеждане на заявленията на 19 осигурени лица за прехвърляне на средствата натрупани в индивидуалните им партиди в управлявания от компанията доброволен пенсионен фонд в съответен доброволен пенсионен фонд управляван от друго пенсионноосигурително дружество.
  Със заповед № 278 от 06.04.2004 г.  на Бисер Петков, зам.-председател на КФН, ръководещ управление "Осигурителен надзор, на ПОК"Доверие" АД е дадено задължително предписание да разгледа повторно посочените заявления в рамките на следващата процедура по Наредбата № 3 на КФН за реда и начина за промяна на участие и за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество.
Приложената принудителна административна мярка е изпълнена в постановения срок.

2. По повод постъпила жалба в Комисията за финансов надзор от осигурено лице в доброволен пенсионен фонд, управляван от ПОК "ДСК- Родина" АД, беше извършена проверка. Установи се, че компанията неправомерно е отказала да удовлетвори заявлението за прехвърляне на натрупаните средства по индивидуалната партида на жалбоподателя в доброволен пенсионен фонд, управляван от друга компания, поради несъгласие с извършени промени в правилника за организацията и дейността на ДПФ "ДСК-Родина".
Със заповед № 300 от 13.04.2004 г. на г-н Бисер Петков на ПОК "ДСК-Родина" АД е дадено задължително предписание да прехвърли средствата натрупани в индивидуалната партида, съгласно изразената воля на осигуреното лице.
В КФН е постъпило възражение от ПОК "ДСК Родина" АД в законоустановения срок.

При извършената документална проверка на постъпилите в Комисията за финансов надзор счетоводни отчети и справки представени от ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД  се установи, че от началото на годината отчислената инвестиционна такса за управляващото дружество – ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД към 30.04.2004 г. е в размер на 13.89 на сто и към 31.05.2004 г. е в размер на 18.18 на сто. Отчислената от компанията инвестиционна такса превишава нормативно установения максимален размер към 30.04.2004 г. с 3.89 на сто и към 31.05.2004 г. с 8.89 на сто. Разпределеният по индивидуалните осигурителни партиди на осигурените лица доход от инвестиране на активите на ДПФ “Съгласие” от началото на годината е както следва: 86.11 на сто от формирания доход към месец април 2004 г. и 81.82 на сто от формирания доход към месец май 2004 г.

Със заповед № 552 – ПОД от 09.07.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, на ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД са дадени следните задължителни предписания:
 
ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД да възстанови на ДПФ “СЪГЛАСИЕ” разликата между отчислената инвестиционна такса към 31.05.2004 г. и регламентирания размер на същата от 10 на сто. Възстановената сума да се разпредели по индивидуалните осигурителни партиди на осигурените лица. Възстановяването на надвзетата инвестиционна такса да се отрази в справките и отчетите на ДПФ “СЪГЛАСИЕ” към 30.06.2004 г. и да се преизчисли броя на дяловете на осигурените лица към 01.07.2004г.

За изпълнение на дадените предписания на дружеството е даден срок да уведоми КФН  до 20.07.2004 г.

Със Заповед №  754-ПОД от 14.10.2004 г. на зам. председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ Управление "Осигурителен надзор" беше приложена принудителна административна мярка-задължително предписание на ПОК "ДСК-Родина" АД. Дадените задължителни предписания са във връзка с установени нарушения на Наредба №3 на КФН от 24.09.2003 г. Компанията е задължена да уведоми Националния осигурителен институт, ПОК"Доверие" АД, ПОК"Съгласие" АД, ПОД"Алианц-България" АД, ПОАД"ЦКБ-Сила"АД, "Ай Ен Джи  ПОД"ЕАД, ПОД "Лукойл Гарант-България" АД в срок до 31.10.2004 г. за наличието на валидно сключени осигурителни договори за 312 осигурени лица, за които не са били информирани своевременно. Компанията се задължава също така да изпрати писма до всичките 312 осигурени лица, с които има сключени осигурителни договори,  за да ги информира, че не е уведомила своевременно  НОИ  и посочените ПОД, от които те са  пожелали да се прехвърлят в  ПОК "ДСК- Родина" АД. В писмата  следва  да посочи, че поради това натрупаните средства  по индивидуалните им партиди не са прехвърлени, както и че НОИ и съответните ПОД ще бъдат уведомени до 31.10.2004 г. за сключените договори.
Основанието за дадените задължителни предписания е, че посочените договори са действителни и пораждат съответните правни последици. Целта на приложената принудителна административна мярка е отстраняване на вредните последици от извършеното нарушение и защита правата на осигурените лица.   

Димана Ранкова, зам.-председател на КФН, ръководещ управление "Надзор на инвсетиционната дейност", задължи СД на „Сирма” АД, гр. Пловдив да предложи на ОСА да не гласува единствената точка от дневния ред, свързана с вземане на решение за продажбата на предприятие „Текстилни влакна”,гр. Чирпан

Пълния текст на решение 1312 може да намерите в раздел "Административни документи".

Заместник-председателят на КФН, ръководещ управление "Надзор на инвестиционната дейност" Димана Ранкова задължи изпълнителния директор на "Пътни строежи – Сливен" АД"да не предприема действия по сключване на сделки по чл. 114, ал. 1 от ЗППЦК, гласувани по т. 8 от дневния ред на проведеното на 29.07.2004 г. Общо събрание на акционерите на дружеството, тъй като не са спазени изискванията на чл. 114а, ал. 1 от ЗППЦК.

Със заповед № 746–ПОД от 07.12.2005 г. на Бисер Петков – заместник председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, са дадени задължителни предписания на ПОК „ДСК-Родина” АД във връзка с констатирани случаи на превеждане на вноски за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по сметка на пенсионноосигурителното дружество, вместо по сметка на доброволния пенсионен фонд, управляван от компанията. За преустановяване на тези действия дружеството е задължено да извърши следното:
  – незабавно да прехвърли по разплащателната сметка на Доброволен пенсионен фонд „ДСК-Родина” (ДПФ „ДСК-Родина”) всички осигурителни вноски, постъпили по сметка на дружеството;
 – да преведе от собствени средства по сметката на ДПФ „ДСК-Родина” дължимия доход за всички осигурени лица, чиито вноски са преведени по сметка на ДПФ „ДСК-Родина” след датата на постъпването им по сметката на дружеството, за периода от датата на постъпване на осигурителните вноски по сметка на дружеството до датата на изпълнение на предписанието;
 – да създаде необходимата организация за незабавно превеждане по сметката на ДПФ „ДСК-Родина” на вноски на осигурени лица, в случай че такива постъпят по сметка на дружеството;
– да уведоми всички лица, за които осигурителни вноски са постъпвали по сметка на пенсионноосигурителното дружество, за номера на разплащателната сметка на ДПФ „ДСК-Родина”, по която следва да постъпват осигурителните вноски за допълнително доброволно пенсионно осигуряване.
  На ПОК „ДСК-Родина” АД е даден срок до 20.12.2005 г.  да уведоми Комисията за финансов надзор за изпълнението на дадените задължителни предписания и да представи подробна информация за извършените от дружеството действия.

В Комисията за финансов надзор постъпи информация за изпратени от ПОК “ДОВЕРИЕ” АД годишни извлечения на осигурените лица, на гърба на които е отпечатана информация  за постигнатата доходност на управляваните от дружеството пенсионни фондове за 2003 г. Посочената в графиката постигната доходност за ДПФ “Доверие” е 13.16 на сто и не съответства на обявената от КФН доходност за доброволните пенсионни фондове за 2003 г., която за ДПФ “Доверие” е 10.98 на сто на годишна база.

 Със заповед № 427 – ПОД от 08.06.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор” на ПОК “ДОВЕРИЕ” АД са дадени следните задължителни предписания:
 
1. ПОК “ДОВЕРИЕ” АД незабавно да прекрати изпращането на извлечения от индивидуалните осигурителни партиди, на които е отпечатана невярна информация за постигнатата брутна доходност за ДПФ “Доверие” през 2003 г.
2. ПОК “ДОВЕРИЕ” АД да публикува в два централни всекидневника информация за разпространените от дружеството неверните данни за постигнатата брутна доходност през 2003 г. за ДПФ “Доверие” в размер на 13.16 % и да посочи верните данни за постигната брутна доходност през посочения период в размер на 10.98%. Публикациите да бъдат направени в рекламно каре на ПОК “ДОВЕРИЕ” АД, по обичайно използваните от дружеството форма и място на публикуване на реклами за неговата дейност.

За изпълнение на дадените предписания на дружеството е даден срок да уведоми КФН  до 16.06.2004 г.

Управление "Осигурителен надзор" при КФН извърши проверка във връзка с провежданата от ПОК "ДОВЕРИЕ" АД кампания за изпращане на бланкови писма до осигурени лица. Писмата са изпращани до осигурени лица подали заявления за промяна на участие и/или прехвърляне на техните средства, натрупани по индивидуалните им осигурителни партиди във фондове за допълнително пенсионно осигуряване, управлявани от дружеството в съответни фондове, управлявани от други пенсионноосигурителни дружества. Към писмата са приложени и бланки на молби-заявления за отказ от подписани заявления за прехвърляне, които осигурените лица да подпишат и изпратят до ПОК "ДОВЕРИЕ" АД. При проверката се установи:
 Бланковото писмо на ПОК "ДОВЕРИЕ" АД изпращано от дружеството до осигурените лица съдържа текстове, които противоречат на т.6 и т.9 от Изисквания към съдържанието на рекламните и писмените информационни материали на пенсионните фондове и пенсионноосигурителните дружества, утвърдени от заместник-председателят на комисията, ръководещ управление "Осигурителен надзор" с Решение № 195-ПОД/11.03.2004 г. В него се съдържат неверни и подвеждащи осигурените лица текстове и твърдения, че процедурата по прехвърляне може да бъде спряна с подаването на бланковите заявления-декларации в ПОК "ДОВЕРИЕ" АД.
Промяната на участие и прехвърлянето на натрупаните суми по индивидуалните партиди на осигурените лица е регламентирано подробно в Наредба № 3 от 24.09.2003г. на КФН за реда и начина за промяна на участие и за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество /наредбата/. КФН прие и указание за тълкуване и прилагане на наредбата на  свое заседание с решение по протокол № 34 от 28.07.2004г., в което изрично се посочва, че в наредбата не е предвидена възможност осигуреното лице да прекрати започнала процедура по промяна на участието му и/или прехвърляне на средствата му от фонд за допълнително пенсионно осигуряване, чрез оттегляне на подаденото от лицето заявление. Мотивирането на отказ от страна на ПОК "ДОВЕРИЕ" АД за промяна на участие или прехвърляне на средствата на основание допълнително получен в дружеството "отказ от подаденото заявление" или прекратяването на процедура по промяна на участие и/или прехвърляне на основание допълнително постъпил в дружеството "отказ от подадено заявление" е в противоречие с нормативно установените основания за прекратяване на процедурата и за отказ за промяна на участие и/или за прехвърляне на средствата на осигурените лица.

  Със заповед № 612 – ПОД от 30.07.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на КФН, ръководещ управление "Осигурителен надзор" на ПОК "ДОВЕРИЕ" АД са дадени следните задължителни предписания:

1. ПОК "ДОВЕРИЕ" АД незабавно да прекрати изпращането на бланковото писмо до осигурените лица и на приложената към него молба-заявление за отказ от подписаните документи за прехвърляне.
2. ПОК "ДОВЕРИЕ" АД незабавно да предприеме действия за внасяне на промени в електронната страница на дружеството, като преустанови разпространяването на информацията в раздел "Проверка на заявления за прехвърляне" и представяна при наличие на подадено заявление за прехвърляне, с която на осигурените лица се дават указания за прекратяване процедурата по прехвърляне с изпращането на молба до ПОК "ДОВЕРИЕ" АД, като спре и разпространението на примерния текст на молбата за прекратяване на процедурата по прехвърляне.
3. ПОК "ДОВЕРИЕ" АД незабавно да преразгледа всички получени в дружеството заявления от осигурени лица, за които е прекратило процедурата за промяна на участие и /или прехвърляне или е отказало промяна на участие и/или прехвърляне с мотива "отказ от подаденото заявление".
За изпълнение на дадените предписания на дружеството е даден срок да уведоми КФН  до 06.08.2004  г.