Дирекция “Инвестиционни посредници. Пазари на ценни книжа”  към управление “Надзор на инвестиционната дейност” към настоящия момент  извършва следните проверки:
1. Планови проверки на: “ОББ” АД;  “Бенчмарк Финанс” АД и “ДЗИ БАНК” АД, съвместно с Агенция за финансово разузнаване.
2. Тематична проверка на ИП “Карол” АД, във връзка със сключени сделки с акции на “Интерлоджик – Имоти” АД.
3. Проверка на “Финметалс” АД и “Кремиковци” АД, съвместно с дирекция “Емитенти на ценни книжа”, във връзка с публикации в пресата. Проведена е среща с борда на директорите на двете дружества – връчени са заповедите и писмени въпроси. Чакат се писмени обяснения по зададените въпроси, на които представляващите  на дружествата трябва да отговорят. 
  4. Проверка на “Химко” АД, гр. Враца във връзка с публикувана информация в Бюлетин № 57/23.03.2005 г. на “БФБ – София” АД и в “Инвестор БГ” за създадена съвместна група между „Булгаргаз” ЕАД и “Интер Рао България” АД  за уреждане на споровете и изплащане на задълженията на “Химко” АД. На този етап са изпратени писма до “БФБ -София” АД с искане да се предостави информация относно публикацията в Бюлетина и нейния източник, до “Булгаргаз” АД с изискване на информация, относно създаването на работната група и до “Инвестор БГ”.

Комисията за финансов надзор уведомява всички заинтересовани лица, че на 12 май 2011 година е получила информация от „Застрахователния надзор” на Италия за започване на процедура по ликвидация на две застрахователни предприятия: Sequoia Partecipazioni S.p.A.  с централа  Piazza Maria Teresa, 3 – 10123 Turin и Novit Assicurazioni S.p.A . с централа  Via Pisa, 29 – 10123 Turin. Посочените дружества не са изпращали нотификация за извършване на дейност в Република България при условията на правото на установяване или на свободата за предоставяне на услуги.

Допълнителна информация може да се получи от страницата на ISVAP следния адрес http://www.isvap.it/isvap_cms/docs/F11352/isvp2877.pdf или на следните координати:

Chiara Cordier

ISVAP

International Affairs Department

Via del Quirinale 21 – 00187 Roma

Tel:+ 39.06.42133615

Fax:+ 39.06.42133638

e-mail : chiara.cordier@isvap.it

Димана Ранкова, заместник-председател на КФН, ръководещ Управление "Надзор на инвестиционната дейност", взе решение за публикуване в интернет страницата на КФН на съобщение относно "Целхарт" АД (н) във връзка с издадено решение за установяване на публично държавно вземане – такса за 2003 г., дължима на КФН. Дружество не е получило изпратеното решение на посочения от него адрес и е започнала процедура по връчването му чрез поставяне на съобщението на табло в сградата на КФН и качването му в интернет страницата.

Ако до влизане в сила на решението лицето не предприеме съответните правни действия, съобщението се смята за редовно връчено  и ще бъде приложено към досието на дружеството в КФН. След влизане в сила на акта и при неплащане в срока за доброволно изпълнение преписката се изпраща в Агенцията за държавни вземания за предприемане на действия по принудително събиране на непогасените вземания. Дължимата сума от дружеството следва да бъде внесена на каса в КФН или да се преведе по банкова сметка.

Пълния текст на съобщението по чл. 50, ал. 2 от ДПК и дължимата сума може да намерите в раздел "Поднадзорни лица", рубрика" Съобщение по чл. 50, ал. 2 от ДПК".

В определения от Кодекса за застраховането (КЗ) срок – до 1 септември 2006 г. за подаване на документи за издаване на нов лиценз по застраховка “Гражданска отговорност” на автомобилистите, всички застрахователи, предлагащи тази застраховка са подали заявления съгласно изискванията на КЗ. Изключение прави “Кю Би И Иншурънс (Юръп) Лимитид” – клон София, които се възползваха от представената им в закона възможност и доброволно се отказаха от лиценза по този вид застраховка.
Според КЗ застрахователите трябваше да представят в Комисията за финансов надзор (КФН) програма за дейността по вида застраховка за три години напред, тарифа и актюерска обосновка към нея, банкова гаранция в полза на Националното бюро на българските автомобилни застрахователи и презастрахователен договор в съответствие с критерии, определени с решение на КФН.
При обобщаване на представените от застрахователите тарифи, по които ще се предлага застраховката след датата на присъединяване на Р България към ЕС, размерът на предлаганите годишните премии е в следните граници:
– за леки автомобили с обем на двигателя до 1 500 куб.см. – от 88 до 200 лв., като средноаритметичната премия е около 140 лв.; 
– за леки автомобили с обем на двигателя до 1 800 куб.см. – от 88 до 245 лв., при средноаритметичната премия – около 150 лв.;  
– за леки автомобили с обем на двигателя до 2 500 куб.см. – от 110 до 290 лв., като средноаритметичната премия е около 185 лв.; 
– за леки автомобили с обем на двигателя над 2 500 куб.см. – от 120 до 435 лв., като средноаритметичната премия е около 240 лв.;
– за автобуси до 20 места – от 190 до 700 лв.;
– за автобуси от 20 до 40 места – от 230 до 800 лв.;
– за автобуси над 40 места – от 255 до 1 100 лв.;
– за товарни автомобили до 20 т. – от 150 до 770 лв.;
– за товарни автомобили над 20 т. – от 255 до 890 лв.;
– за мотопеди и мотоциклети – от 31 до 115 лв.
Премията се диференцира в зависимост от вида и техническите характеристики на МПС, тъй като честотата на настъпили събития и средният размер на една претенция са различни за отделните категории превозни средства.
Цитираните граници, в които варира размерът на премията са ориентировъчни, тъй като това са базови премии, към които застрахователите ще прилагат различни коефициенти, отчитащи рискови фактори като: пол, възраст, опит на водача и виновно причинени от него пътно-транспортни произшествия; начин на ползване на МПС; регион на обичайно движение; брой на ползвателите на МПС; година на производство на МПС и др. Всеки застраховател предвижда да прилага различни по вид и стойности коефициенти, отстъпки или увеличения, които отразяват също така и начина на сключване на застраховката – директно или чрез посредник, вследствие на което размерът на премията за отделните дружества варира в широк диапазон.
Така например застраховател с една от най-ниските предложени тарифи предвижда премията за водач (мъж) между 35 и 60 години, с шофьорски стаж над 10 години, МПС до 1 300 куб.см. между 7 и 15 години, регистрирано в голям град, без  да е било използвано за пътувания в чужбина през последните три години, да е 85 лева. Предстои КФН да извърши оценка дали предложените от застрахователите премии са достатъчни въз основа на представените от тях актюерска обосновка, презастрахователна политика и програма за дейността по вида застраховка през следващите три години. Ще се вземат предвид и отчетните данни за предходни периоди за съответните дружества и общо за пазара. 
Промяната в тарифите по „Гражданска отговорност” на автомобилистите  отразява разширения териториален обхват на застрахователното покритие по застраховката след приемането ни в Европейския съюз. След присъединяването на страната застрахователният договор ще има действие на базата на единна премия както у нас, така и във всички държави членки на Европейското икономическо пространство. В КЗ е уреден минималният размер на застрахователната сума, до която ще се лимитира отговорността на застрахователите до 2010 г. у нас: за вреди на имущество – 200 000 лв., а за неимуществени и имуществени вреди вследствие на телесно увреждане или смърт – 700 000 лв. за всяко събитие при едно пострадало лице и 1 000 000 лв. при две и повече пострадали лица. По данни за последните три години средната стойност на изплатените обезщетения е съответно 883 лв., 937 лв. и 974 лв.  Тази стойност включва обезщетенията за имуществени и неимуществени вреди, като размерът на изплатените обезщетения за неимуществени вреди е значително по-висок от този за имуществените  и възлиза на повече от 8 хил.лв. за последната година. Средният размер на изплатените обезщетения по застраховката „Зелена карта” (за събития на територията на държави членки на Съвета на бюрата) пък е над 7 хил.лв.
Прелицензирането на застрахователите по „Гражданска отговорност” на автомобилистите беше въведено от Кодекса за застраховането поради завишените изисквания, предвидени с европейските директиви в тази област. Комисията за финансов надзор разполага с едномесечен срок да се произнесе по подадените заявления и документите към тях. В случай на непълноти и неточности застрахователите разполагат с максимален срок от два месеца за отстраняването на неточностите и допълването на документите. В случай, че комисията откаже да прелицензира застраховател по тази застраховка, той няма да има право да я предлага в бъдеще, като ще продължи да изпълнява задълженията си по вече сключените от него договори. 

Във връзка с информация, разкрита в годишния финансов отчет на "Елените" АД за 2004 г., Комисията за финансов надзор /КФН/ се е самосезирала и Заместник – председателят, ръководещ Управление “Надзор на инвестиционната дейност” към КФН е взел решение за извършване на проверка на "Елените" АД, к. к. Елените, за спазване разпоредбите на Закона за публичното предлагане на ценни книжа и нормативните актове по прилагането му, и по-конкретно режима за разпореждане с активи на публичното дружество.
Обект на проверката са следните извършени действия:
1. С решение на Общото събрание на акционерите от 26.04.2004 г. се апортира търговското предприятие на "Елените" АД в дъщерното дружество “ЕЛЕНИТЕ РОЯЛ ХОЛИДЕЙ” АД, учредено на 04.05.2004 г. Капиталът на новоучреденото дружество е в размер на 11 220 хил. лв., от които 11 000 хил. лв. са непарична вноска на "Елените" АД или 98 % от капитала на непубличното дружество.
2. С договор от 18.10.2004 г. "Елените" АД прехвърлят дела си в “ЕЛЕНИТЕ РОЯЛ ХОЛИДЕЙ” АД, в размер на 11 000 хил. броя акции, на “Редбридж” ООД. Общата стойност за целия пакет акции е 1 330 хил. лв. Продажбата е осъществена след извършена оценка на инвестициите на "Елените" АД в “ЕЛЕНИТЕ РОЯЛ ХОЛИДЕЙ” АД, изготвена от консултантска фирма “ИМОТИ КОНСУЛТИНГ” ЕООД, гр. Пловдив.

Към настоящия момент в КФН са представени изискваните в хода на проверката от дружеството документи, които подлежат на анализ. Резултатите от проверката ще бъдат допълнително оповестени от КФН.

За втори пореден път Комисията за финансов надзор и Министерството на образованието и науката организират образователна програма  «Небанков финансов сектор в България», 5-8 юли 2004 г.,  насочена към учениците от средните икономическа училища в България. Във второто издание участват 16 ученика. Първото издание на образователната програма се проведе през месец април и бе оценено като изключително успешно и полезно както от участниците, така и от наблюдатели на проявата и представители на медиите.

Нашата цел е учениците да обогатят познанията си за  финансовия сектор на страната, да се запознаят със структурата на небанковия финансов сектор и ролята на КФН като регулаторна институция. Образователната програма условно е разделена на  теоретична и практическа част. По време на лекциите  участниците придобиват познания за  принципите и механизмите на капиталовия, застрахователния и осигурителния пазари. Практическата част включва посещения в различни организации, свързани с дейността на КФН. За да получат преки впечатления за това как работи “бизнеса” е предвидено  учениците да  посетят фондовата борса, “Елана Трейдинг” АД, “Булстрад” АД, “Доверие” АД, “Български здравноосигурителен фонд”

Вярваме, че тази инициатива е значима и полезна и полага началото на активно взаимодействие между българския финансов свят и младото поколение. Искрено се надяваме нашите усилия да получат подкрепа от професионалистите във финансовата област, медиите и обществото като цяло.

На заседание на Комисия за финансов надзор, проведено на 12.12. 2005 г., се взе решение за започване на производство по отнемане на издадено разрешение за извършване на застрахователна дейност на МЗК „Европа” АД.

Дружеството е уведомено за откритата процедура и му е даден  5-дневен срок за възражения и обяснения, след получаване на които КФН ще вземе окончателно решение.

От 01 ноември 2012 г. започна прилагането на Регламент (ЕС) № 236/2011 на Европейския парламент и на Съвета относно късите продажби и някои аспекти на суапите за кредитно неизпълнение (Регламента).

В Регламента и в актовете по прилагането му се съдържа задължение за разкриване на информация на националния надзорен орган от физически и юридически лица, които имат нетна къса позиция по отношение на емитирания акционерен капитал на дружество, чиито акции са допуснати до търговия. Прагът за уведомяване, както е посочено в чл. 5 от Регламента, е 0.2 % от емитирания акционерен капитал на съответното дружество и всеки 0.1 % над този процент.

Задължението за уведомяване на националния компетентен орган влиза в сила на първия ден следващ деня на започване на прилагането на Регламента, т.е. от 2 ноември 2012 г. Нетната къса позиция се изчислява до 24:00 часа в деня за търгуване, в който се придобива съответната позиция, а уведомяването се извършва до 15:30 часа на следващия ден за търгуване.

Във връзка с прилагането на Регламента беше създаден и нов раздел на интернет страницата на КФН – „Къси продажби”- http://www.fsc.bg/Kasi-prodajbi-bg-830. В него са публикувани текстовете на български и английски език както на основния регламент, така и на делегираните регламенти. В съответствие с приетите в делегираните регламенти формати за предоставяне на информация са подготвени във формат .xls и са публикувани в Раздел „Къси продажби” бланки на уведомленията, които трябва да се изпращат към националния надзорен орган, при заемане на нетна къса позиция в акции в размер 0.2 %.

Уведомленията следва:

• да се изпращат на следния електронен адрес: delovodstvo@fsc.bg, подписани с електронен подпис, или
• да се изпращат по пощата, придружени с електронен носител (съдържащ файл във формат .xls), или
• да бъдат предоставяни на място в Деловодството на КФН с приложен електронен носител.

В Регламента се съдържа и задължение за публично разкриване на информация  относно нетни къси позиции на физически и юридически лица по отношение на емитирания акционерен капитал на дружество, чиито акции са допуснати до търговия. Прагът в този случай, съгласно чл. 21 на Делегиран Регламент № 918/2012 на Комисията от 5 юли 2012 година за допълване на Регламент № 236/2012, е 0.5 % от емитирания акционерен капитал на съответното дружество и всеки 0.1 % над този процент.

Уведомленията за публичното оповестяване на информацията може да намерите в раздел „Къси продажби”/„Бланки на уведомления”. Те следва:

• да се изпращат на електронен адрес: delovodstvo@fsc.bg, подписани с електронен подпис, или
• да се изпращат по пощата, придружени с електронен носител (съдържащ файл във формат .xls), или
• да бъдат предоставяни на място в Деловодството на КФН с приложен електронен носител.

Публичното оповестяване на информация ще се извършва от страна на КФН в раздел „Къси продажби”/ „Информация за значителни къси позиции в акции”.

Информация за задължението за разкриване на информация от физически и юридически лица, за значителни нетни къси позиции в държавни дългови инструменти и непокрити позиции по суапи за кредитно неизпълнение по държавни дългови инструменти може да бъде намерена на интернет страницата на Министерството на финансите http://www.minfin.bg/bg/page/819.