Димана Ранкова, заместник-председател на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, взе решение, с което одобри промяната в общите условия, приложими към договорите с клиенти, на  “ФИКО ИНВЕСТ” ООД.

Пълния текст на решение 702 може да намерите в раздел "Документи".

 По заповед на заместник-председателя на КФН, ръководещ Управление "Надзор на инвестиционната дейност", през периода юни – август са извършени следните проверки:

1. Дирекция "Инвестиционни посредници. Пазари на ценни книжа" е извършила общо 33 проверки (от тях 22 са приключили, а останалите 11 са в процес на приключване) на поднадзорни лица, както и на лица, за които са подадени сигнали или са възникнали съмнения за нарушаване на разпоредбите на ЗППЦК и актовете по прилагането му, както следва:
– инвестиционни посредници – 20 проверки, в това число 8 банки;
– лица, които сключват договорите с клиенти, но не брокери (по чл. 21, ал. 1, т. 2 от Наредба № 1) – 1 проверка; 
– други лица, за които са подадени сигнали или са възникнали съмнения за нарушаване на разпоредбите на ЗППЦК и актовете по прилагането му -11 проверки; 
– съвместно с дирекция "Емитенти на ценни книжа" към управление "Надзор на инвестиционната дейност" – 1 проверка.
При тези проверки са съставени и връчени 20 акта за установяване на административни нарушения по ЗППЦК и наредбите по неговото прилагане, като предстои обсъждане на представените обяснения и възражения.
Две от проверките на поднадзорни лица са извършени със съдействието на служители на Дирекция Национална служба "Полиция".
§ Открити са следните административни производства:
– за ограничаване на издаденото разрешение като инвестиционен посредник (по искане на съответното лице) – 13, от които 6 приключени; 
– за отказ от издаденото разрешение като инвестиционен посредник (по искане на съответното лице) – 5, от които 1 приключено;
– открито производство по принудително отнемане на издаденото разрешение като инвестиционен посредник – 1.
§ Открити са производства по одобрение на общи условия, приложими към договорите с клиенти – 16, от които по 8 е издадено одобрение.
§ Открити са производства по издаване на одобрение за придобиване на повече от 10 на сто от гласовете в общото събрание на инвестиционен посредник – 11, от които по 10 е издадено одобрение.
§ Открито е производство по разширяване на издаденото разрешение за един инвестиционен посредник, като КФН все още не се е произнесла.

2. Дирекция "Емитенти на ценни книжа".
§ През периода са извършени и приключени проверки за спазване на ЗППЦК и актовете по неговото прилагане на публични дружества и емитенти на ценни книжа, както следва:
 Приключили са 2 проверки по чл. 149, ал. 8 от ЗППЦК (забранява се на едно лице, което вече притежава повече от половината от гласовете в общото събрание на публично дружество, да не може да придобива в рамките на една година акции с право на глас в количество, по-голямо от 3 на сто от общия брой акции, без да отправи преди това търгово предложение), по които има съставени 2 акта за установяване на административно нарушение.
 За периода юни – август е приключила 1 проверка за разпоредителни сделки с активи на публично дружество, участие на заинтересовани лица и липса на "изрично" овластяване от общото събрание на акционерите – съставени са 3 акта  за административно нарушение.
 Извършени са още 3 текущи проверки, но не са приключили, които касаят разпореждане с активи на публични дружества. По 1 от тях има издадени 8 акта за административно нарушение и наказателни постановления за неполагане на дължимата грижа от страна на ръководството на дружеството за интересите на всички акционери. В хода на другите 2 се проверяват също разпоредителни сделки, като е установена липса на "изрично" решение на общото събрание, сделки с участие на заинтересувани лица или неразкриване на съществена информация – съставен е 1 акт.
§ Открити са 6 проверки за публикации на съществена информация в пресата от страна на дружествата без преди това същата да е разкрита пред комисията и борсата, от които 1 е приключила с акт за установяване на административно нарушение.

Най-често срещаните нарушения при публичните дружества и емитенти, за което са съставени актове са:
§ непредставяне или непълно съдържание на годишни и тримесечни отчети;
§ представяне на отчетите със закъснение пред комисията и/или борсата;
§ непредставяне или представяне със закъснение на материалите при провеждане на общи събрания и протоколите за проведени събрания;
§ неразкриване на дялово участие;
§ неизпълнение на наложени принудителни административни мерки.

Димана Ранкова, заместник-председател на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, взе решение за налагане на принудителна административна мярка спрямо инвестиционен посредник “Екс-Пит и Ко” ООД. Съгласно наложената мярка дружеството е задължено да спре за срок от 6 месеца извършването на сделки с акции, облигации, компенсаторни инструменти и инвестиционни бонове. Мотивите за налагане на мярката са застрашаване интересите на клиентите на дружетвото и постигане на целите на ЗППЦК, а именно – да се осигури защита на инвеститорите в ценни книжа, да се създадат условия за развитие на справедлив, открит и ефективен пазар на ценни книжа и да се поддържа стабилността и общественото доверие в пазара на ценни книжа.
Решението подлежи на обжалване пред КФН.
Пълния текст на решение 706 може да намерите в раздел “Документи”.

Проф. Милчо Стоименов, изпълняващ длъжността заместник-председател на КФН, ръководещ Управление “Надзор на инвестиционната дейност”, одобри  Юлиан Кьосев за член на Съвета на директорите на ИП „Финансова къща Евър” АД

Решение 1618 може да намерите в раздел "Документи"

За двугодишния период от 01.10.2002 г. до 30.09.2004 г. доходността в задължителните пенсионни фондове е над обявеното от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ Управление “Осигурителен надзор” минимално равнище в размер на 6,86 на сто за професионалните пенсионни фондове и 7,04 на сто за универсалните пенсионни фондове. Нито един от фондовете не е надвишил границата над среднопретеглената доходност, при която в пенсионния фонд се заделя резерв за гарантиране на минималната доходност. Данни за доходността за двугодишния период и определената минимална доходност може да намерите ТУК

От 15 септември 2004 г. в Комисията за финансов надзор започва работа Телефонен Информационен Център за граждани. На телефон 0900 32 300 / 0.18 лв. на 1 минута/ хората от цялата страна могат да отправят запитвания си и да получават  експертен отговор на всички въпроси от компетентността на Комисията, свързани с капиталовия, застрахователния и осигурителния пазар. 

Екип от добре обучени оператори ще обслужва Информационния център, предоставяйки компетентна консултация по зададените казуси. Гражданите ще получават отговори на въпроси, свързани с цялостната дейност на небанковия финансов сектор, а именно по отношение на търговията с ценни книжа, застрахователните услуги и осигуряването в частни пенсионни фондове. Интересът в тази сфера е доста голям като се има предвид, че в България 1.6 милиона души притежават ценни книжа, близо 2.5 милиона са застрахованите и 2.3 милиона са осигурените в частните пенсионни фондове. Информация за този пазар, освен конкретните участници, могат да получат и всички останали, които проявяват интерес и искат да навлязат на него.    

 Целта на създаването на информационния център е в осигуряването на бърз и евтин достъп до информация от всяка точка на страната и  като спестява лутането между различните инстанции в търсене на експертно мнение по дадения проблем.  Надяваме се така да се осъществи по-непосредствена връзка на комисията с гражданите, за да се осигури по-добро обслужване и защита на техните интереси. Това ще подпомогне контрола над поднадзорните лица, ще допринесе за изграждането на реална представа за обществените нагласи, ще съдейства за развитието и усъвършенстването на нормативната уредба и ще спомогне за предотвратяването на евентуални бъдещи кризи при наличие на съответни индикации.

Създаването на такъв тип информационен център е съвместна идея между КФН и проект “Пазар на труда” към Американската агенция за международно развитие, с чиято помощ се реализира обучението на операторите  на горещия телефон.

Надяваме се тази  модерна и динамична услуга да бъде полезна за гражданите и да допринесе за повишаване на финансовата култура на населението.

На 14 септември 2004 г. председателят на Комисията за финансов надзор г-н Апостол Апостолов  и министърът на вътрешните работи г-н Георги Петканов подписаха Споразумение за сътрудничество и взаимодействие между двете институции. Страните се договориха да координират помежду си дейността  по въпроси от взаимен интерес, както и да извършват съвместни действия и обмен на информация в областите на тяхната компетентност.

Сътрудничеството ще се изразява в събиране и анализиране на информация за финансовото състояние на поднадзорни на Комисията за финансов надзор лица, както и предоставяне на експертна помощ  при извършване на проверки, при които се налага да бъдат решавани въпроси от компетентността на двете институции.

Управление "Застрахователен надзор"одобри Елена Караджинова и Ирина Динева за членове на СД на ЗПД "Витоша" АД.

Пълния текст на решение 619 може да намерите в раздел "Документи".

Нуредин Кафелов, член на Комисията за финансов надзор, изпълняващ длъжността заместник-председател, ръководещ управление “Застрахователен надзор”, одобри  Надежда Вънтова за изпълнителен член на СД на “ЗК ВИТОША-ЖИВОТ” АД.

Пълния текст на решение 694 може да намерите в раздел "Документи".

Управление "Осигурителен надзор" при КФН извърши проверка във връзка с провежданата от ПОК "ДОВЕРИЕ" АД кампания за изпращане на бланкови писма до осигурени лица. Писмата са изпращани до осигурени лица подали заявления за промяна на участие и/или прехвърляне на техните средства, натрупани по индивидуалните им осигурителни партиди във фондове за допълнително пенсионно осигуряване, управлявани от дружеството в съответни фондове, управлявани от други пенсионноосигурителни дружества. Към писмата са приложени и бланки на молби-заявления за отказ от подписани заявления за прехвърляне, които осигурените лица да подпишат и изпратят до ПОК "ДОВЕРИЕ" АД. При проверката се установи:
 Бланковото писмо на ПОК "ДОВЕРИЕ" АД изпращано от дружеството до осигурените лица съдържа текстове, които противоречат на т.6 и т.9 от Изисквания към съдържанието на рекламните и писмените информационни материали на пенсионните фондове и пенсионноосигурителните дружества, утвърдени от заместник-председателят на комисията, ръководещ управление "Осигурителен надзор" с Решение № 195-ПОД/11.03.2004 г. В него се съдържат неверни и подвеждащи осигурените лица текстове и твърдения, че процедурата по прехвърляне може да бъде спряна с подаването на бланковите заявления-декларации в ПОК "ДОВЕРИЕ" АД.
Промяната на участие и прехвърлянето на натрупаните суми по индивидуалните партиди на осигурените лица е регламентирано подробно в Наредба № 3 от 24.09.2003г. на КФН за реда и начина за промяна на участие и за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество /наредбата/. КФН прие и указание за тълкуване и прилагане на наредбата на  свое заседание с решение по протокол № 34 от 28.07.2004г., в което изрично се посочва, че в наредбата не е предвидена възможност осигуреното лице да прекрати започнала процедура по промяна на участието му и/или прехвърляне на средствата му от фонд за допълнително пенсионно осигуряване, чрез оттегляне на подаденото от лицето заявление. Мотивирането на отказ от страна на ПОК "ДОВЕРИЕ" АД за промяна на участие или прехвърляне на средствата на основание допълнително получен в дружеството "отказ от подаденото заявление" или прекратяването на процедура по промяна на участие и/или прехвърляне на основание допълнително постъпил в дружеството "отказ от подадено заявление" е в противоречие с нормативно установените основания за прекратяване на процедурата и за отказ за промяна на участие и/или за прехвърляне на средствата на осигурените лица.

  Със заповед № 612 – ПОД от 30.07.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на КФН, ръководещ управление "Осигурителен надзор" на ПОК "ДОВЕРИЕ" АД са дадени следните задължителни предписания:

1. ПОК "ДОВЕРИЕ" АД незабавно да прекрати изпращането на бланковото писмо до осигурените лица и на приложената към него молба-заявление за отказ от подписаните документи за прехвърляне.
2. ПОК "ДОВЕРИЕ" АД незабавно да предприеме действия за внасяне на промени в електронната страница на дружеството, като преустанови разпространяването на информацията в раздел "Проверка на заявления за прехвърляне" и представяна при наличие на подадено заявление за прехвърляне, с която на осигурените лица се дават указания за прекратяване процедурата по прехвърляне с изпращането на молба до ПОК "ДОВЕРИЕ" АД, като спре и разпространението на примерния текст на молбата за прекратяване на процедурата по прехвърляне.
3. ПОК "ДОВЕРИЕ" АД незабавно да преразгледа всички получени в дружеството заявления от осигурени лица, за които е прекратило процедурата за промяна на участие и /или прехвърляне или е отказало промяна на участие и/или прехвърляне с мотива "отказ от подаденото заявление".
За изпълнение на дадените предписания на дружеството е даден срок да уведоми КФН  до 06.08.2004  г.