Димана Ранкова, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Надзор на инвестиционната дейност", задължи "СЕРДИКА – КУЛА" АД, "МИЛКАНА ЧЕРВЕН БРЯГ" АД и "ПОБЕДА – ТВ" АД   да представят в Управление "Надзор на инвестиционната дейност" и на регулирания пазар на ценни книжа тримесечните си отчети за първото тримесечие на 2004 г., съгласно изискванията на чл. 95 от ЗППЦК – на хартиен носител в два екземпляра /един оригинал и едно копие/ и на дискета /1 брой/.
Задължава се "ПОБЕДА – ТВ" АД да представи в КФН и на регулирания пазар на ценни книжа годишен отчет на дружеството за 2003г.

Пълния текст на решенията 601, 602, 603 и 604 може да намерите в раздел "Документи".

Зам.председателят на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, издаде  одобрения за промяна в общите условия, приложими към договорите с клиенти на инвестиционните посредници “Акцепт инвест” АД, “Варчев финанс” ЕООД и “Булинвестмънт” АД.

 Зам.председателят на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, установи  изискуеми публични държавни вземания – такси за осъществяване на общ финансов надзор към следните дружества:
 
"Алфа Ууд България" АД,  "България – К" АД, "Интериор” АД(н), "Интерстандартс" АД, "Металокерамика – И" АД, "Оптела-оптични технологии" АД,  "Рален Текс" АД, "Слънчеви лъчи" АД, "Винарска изба Врачанска теменуга" АД, "Строителна механизация-2000" АД, "Енергокабел" АД, "Техарт" АД,  "Филтекс" АД, "Оранжерии" АД,  "Полимери" АД,  "СМП – Бухово" АД,  "Химко" АД, "Рилскш лен" АД и " Машпроектинженеринг" АД.

Нуредин Кафелов, член на Комисията за финансов надзор, изпълняващ длъжността заместник-председател, ръководещ управление "Застрахователен надзор", издаде  допълнително разрешение на ЗАД "АЛИАНЦ БЪЛГАРИЯ ЖИВОТ" АД  да извършва нов вид застраховка "ЖИВОТ", свързана с инвестиционен фонд.

Пълния текст на решение 713 може да намерите в раздел "Документи".

Бисер Петков, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Осигурителен надзор", даде разрешение на "Пенсионноосигурително дружество Алианц България" АД да инвестира за срок от един месец до 35 на сто от активите на "Доброволен пенсионен фонд Алианц България" в банкови депозити.
Пълния текст на решение 613 може да намерите в раздел "Документи".

В Комисията за финансов надзор постъпи информация за изпратени от ПОД “Алианц България” АД рекламни брошури заедно с годишните извлечения на осигурените лица. Във връзка с обявените в разпространената рекламна брошура данни управление “Осигурителен надзор” извърши проверка. Установиха се неточности за част от представените в брошурата данни за изчислените месечни пенсии.
В рекламната брошура е посочено, че месечният размер на срочната пенсия за 10 години при набрани средства в размер на 20 192 лева е 366 лева и при набрани средства   в размер на 36 830 лева е 667 лева. Посочените месечни пенсии са неверни, тъй като не съответстват на изчислените месечни пенсии съгласно представените в КФН актюерски разчети за Доброволен пенсионен фонд “Алианц България”, които са съответно в размер на 198.58 лева и на 362.21 лева.
В текста също така е посочено, “че примерът е изготвен при намаляваща такса върху вноската от 4,5% до 1%”. Представянето на намаляваща такса е недопустимо, тъй като таксата върху вноската в Доброволен пенсионен фонд “Алианц България” е фиксирана и посочената намаляваща такса не е елемент от предлагания към момента пенсионен продукт. 
 
Със заповед № 549 – ПОД от 09.07.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор” на ПОД “Алианц България” АД са дадени следните задължителни предписания:
1. ПОД “Алианц България” АД незабавно да преустанови разпространението на рекламната листовка представяща неверни данни за месечния размер на срочна пенсия за 10 години при набрани средства съответно в размер на 20 192 лева и в размер на 36 830 лева.
2. ПОД “Алианц България” АД да публикува в срок до 16.07.2004г. в два централни всекидневника информация за разпространените от дружеството рекламни листовки представящи неверните данни. Публикациите да информират осигурените лица, че при срочна пенсия за 10 години и набрани средства в размер на 20 192 лева месечната пенсия е 198.58 лева, а не 366 лева и при набрани средства в размер на 36 830 лева месечната пенсия е 362.21 лева, а не 667 лева, както е посочено в рекламната листовка. Публикациите да информират осигурените лица и за това, че в представените на рекламните листовки примери е използвана намаляваща такса, която не е регламентирана в действащия правилник на Доброволен пенсионен фонд “Алианц България”, като се посочи действащия размер на таксите върху вноските. Публикациите да бъдат направени в рекламно каре на ПОД “Алианц България” АД, по обичайно използваните от дружеството форма и място на публикуване на реклами за неговата дейност .

За изпълнение на дадените предписания на дружеството е даден срок да уведоми КФН  до 19.07.2004 г.

При извършената документална проверка на постъпилите в Комисията за финансов надзор счетоводни отчети и справки представени от ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД  се установи, че от началото на годината отчислената инвестиционна такса за управляващото дружество – ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД към 30.04.2004 г. е в размер на 13.89 на сто и към 31.05.2004 г. е в размер на 18.18 на сто. Отчислената от компанията инвестиционна такса превишава нормативно установения максимален размер към 30.04.2004 г. с 3.89 на сто и към 31.05.2004 г. с 8.89 на сто. Разпределеният по индивидуалните осигурителни партиди на осигурените лица доход от инвестиране на активите на ДПФ “Съгласие” от началото на годината е както следва: 86.11 на сто от формирания доход към месец април 2004 г. и 81.82 на сто от формирания доход към месец май 2004 г.

Със заповед № 552 – ПОД от 09.07.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, на ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД са дадени следните задължителни предписания:
 
ПОК “СЪГЛАСИЕ” АД да възстанови на ДПФ “СЪГЛАСИЕ” разликата между отчислената инвестиционна такса към 31.05.2004 г. и регламентирания размер на същата от 10 на сто. Възстановената сума да се разпредели по индивидуалните осигурителни партиди на осигурените лица. Възстановяването на надвзетата инвестиционна такса да се отрази в справките и отчетите на ДПФ “СЪГЛАСИЕ” към 30.06.2004 г. и да се преизчисли броя на дяловете на осигурените лица към 01.07.2004г.

За изпълнение на дадените предписания на дружеството е даден срок да уведоми КФН  до 20.07.2004 г.

Бисер Петков, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Осигурителен надзор",  утвърди образци на извлечения от индивидуалните партиди на осигурените лица при прехвърляне от един фонд в друг съответен фонд, упрявляван от друго ПОД

1. Образец № 2-2 по чл. 8, ал. 6, т. 1 от Наредба № 3 на КФН на извлечение от индивидуална партида на осигурено лице, към датата на прехвърляне на средствата му от един в друг съответен фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване.

2. Образец № 5-2 по чл. 18, ал. 6, т. 1 от Наредба № 3 на КФН на извлечение от индивидуална партида на осигурено лице към датата на прехвърляне на средствата му от един фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване в доброволен пенсионен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество

Образците може да намерите в раздел "Документи" -"Форми и образци на документи".

От 1 юли 2004 г. влиза в сила Наредба № 9 от 19.11.2003 г. на КФН. С тази наредба се въвеждат изисквания към пенсионноосигурителните дружества за:
– ежедневна оценка на активите и пасивите на пенсионните фондове
– изчисляване и обявяване стойността на един дял
– водене на индивидуалните партиди на осигурените лица в лева и дялове.
С Наредбата пенсионноосигурителните дружества се задължават да представят ежедневно по електронен път в КФН информация за стойността на нетните активи, броят дялове и за стойността на един дял за всеки фонд за допълнително пенсионно осигуряване, по образец утвърден от заместник – председателя на КФН.
Повече информация за дяловете може да намерите тук.

Във връзка с постъпили жалби от осигурени лица в Комисията за финансов надзор от осигурени лица в доброволен пенсионен фонд управляван от “ДСК-РОДИНА” АД, беше извършена проверка. Установи се, че компанията неправомерно е отказала прехвърлянето на натрупаните средства по индивидуалните партиди на жалбоподателите в доброволен фонд, управляван от друга компания.
Със заповеди № 550–ПОД и № 551-ПОД от 09.07.2004 г. на Бисер Петков – Заместник председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, на ПОК “ДСК-РОДИНА” АД са дадени задължителни предписания да прехвърли натрупаните средства по индивидуалните партиди на осигурените лица съгласно волята им.