Знаеш ли кои са най-често срещаните инвестиционни измамни схеми?
Инвестиционните измами често следват сходен модел. Познаването на тези модели е основна стъпка към предотвратяване на загуби.
Как обикновено протича схемата
- Потребители попадат на сайт на дружество, предлагащо инвестиционни услуги – често чрез онлайн реклама.
- Създава се акаунт и се превежда сума с цел инвестиране.
- Предоставя се достъп до онлайн профил, в който се визуализира „нарастване“ на инвестицията – обикновено значително и нереалистично.
- Представител („обслужващ мениджър“) убеждава лицето да увеличи инвестираната сума.
- При опит за теглене се изисква заплащане на „такса“. След нейното заплащане често се изискват допълнителни такси.
- В крайна сметка достъпът до акаунта се прекратява и контактът с представителя става невъзможен.
ВАЖНО!
Задължително следва да се провери дали дружеството притежава лиценз от Комисията за финансов надзор или от друг надзорен орган в ЕС.
• Обещания за „гарантирана“ или нереално висока доходност са сериозен предупредителен сигнал.
• Не следва да се заплащат такси, които не са ясно и предварително определени.
Как обикновено протича ситуацията
В социалните мрежи известни личности или популярни профили препоръчват конкретни финансови продукти или услуги. Част от аудиторията се доверява на тези препоръки без допълнителна проверка.
ВНИМАНИЕ!
Предоставянето на инвестиционен съвет изисква необходима квалификация и лиценз.
• Инвестиционни съвети могат да бъдат давани само от лицензирани инвестиционни консултанти.
• Съществува реален риск от загуба на вложените средства.
Как обикновено протича схемата
Създават се групи в популярни комуникационни приложения, в които се публикуват „инвестиционни възможности“.
- Участниците често са добавени без изрично съгласие.
- Обещават се високи печалби или участие в „томбола“ при инвестиция.
- В групата присъстват профили, които твърдят, че вече са получили печалба или награда.
- Често се използват фалшиви профили на известни личности.
ЗАПОМНИ!
Препоръките могат да бъдат публикувани от профили, които не са автентични.
• Информацията следва да се проверява чрез надеждни и независими източници.
• Обещания за висока доходност в кратък срок и натиск за бързо решение са сериозен предупредителен сигнал.
Как обикновено протича схемата
Получава се телефонно обаждане от лице, представящо се за представител на инвестиционен посредник.
- Предлага се възможност за бърза и висока доходност.
- Поставя се ограничен срок за реакция („само днес“, „в рамките на 24 часа“).
- Изисква се превод на средства по посочена банкова сметка.
КЛЮЧОВО!
Агресивният маркетинг и натискът за незабавно решение са характерни за измамни практики.
• Обещанията за нереалистична доходност са предупредителен сигнал.
• Довери се единствено на лицензиран инвестиционен посредник, вписан в съответния регистър.
Как обикновено протича схемата
Лица се представят за инвестиционни консултанти към дружество, което притежава лиценз.
- Обещава се определена доходност.
- Средства се превеждат по посочени банкови сметки.
- Впоследствие се установява, че средствата са използвани за увеличаване капитала на дружеството.
- Инвеститорите се оказват съдружници, без да са имали такова намерение, и не успяват да възстановят вложените средства.
НЕ ЗАБРАВЯЙ!
Дори когато се твърди, че дружеството е лицензирано, следва да се направи самостоятелна проверка в официален регистър.
• Довери се единствено на лицензиран инвестиционен посредник, вписан в съответния регистър.
Наръчник на инвеститора
Разпознаването на измамата е важно, но още по-важно е да знаеш как да действаш правилно.
В следващите видеа ще откриеш как да разпознаваш риска навреме и кои ключови грешки да избягваш, за да защитиш инвестициите си:
Комисията за финансов надзор предоставя тази информация в защита на инвеститорите. Съдържанието на този сайт не следва да се възприема като препоръка за инвестиране или въздържане от инвестиция. Ако имате въпроси относно значението или приложението на конкретно правило за поведение или законова разпоредба, моля, консултирайте се с лице, което е специалист в материята, свързана с инвестиции на капиталовия пазар.
® 2026 – Комисия за финансов надзор